Integracja API zgodności AML
Technologia zgodności AML · partner inżynieryjny
Integracja API zgodności AML,
wbudowana w Twój produkt.
TrustChange integruje narzędzia zgodności AML, którym już ufa Twój zespół MLRO — KYC, KYB, sankcje, PEP, adverse media, ryzyko portfeli i Travel Rule — w ramach jednego wewnętrznego API zgodności AML, jednego procesu zgodności AML i jednego panelu zgodności AML. Dostarczamy to jako autorski kod pod Twoją marką, w Twojej chmurze, z prawami własności intelektualnej przypisanymi Tobie. To nie wynajęte SaaS ani konsola typu black-box.
- Inżynierowie z UE
- Architektura gotowa na MiCA
- Zgodność z AML i Travel Rule
- Przechowywanie danych zgodne z RODO
Projekt w skróciezakres referencyjny
Co oznacza „integracja AML” w tym kontekście
Kompletny zestaw narzędzi do onboardingu klientów i zgodności KYC/AML, zbudowany wokół dostawców, z którymi już współpracujesz
Większość wyszukiwań narzędzi zgodności AML pokazuje gotowe rozwiązania SaaS z ustalonymi dostawcami i zamkniętym panelem. My działamy inaczej. TrustChange jest partnerem integracji narzędzi zgodności KYC AML: Twój MLRO wybiera dostawców, a my budujemy wokół nich API zgodności AML, proces, panel i mechanizm gromadzenia dowodów. Ty zachowujesz umowy, dane i kod.
Zastanawiasz się, czy zbudować, opakować czy zastąpić dotychczasowe rozwiązanie? Zacznij od Doradztwo CTO. Szerszy zakres praktyki znajdziesz na inżynierii zgodności regulacyjnej. Narzędzia dla analityków w szczegółach: Rozwój oprogramowania do zarządzania sprawami AML.
Co pozostaje Twoje po wdrożeniu
Kontrole po stronie płatności działają na inżynierią bramek płatniczych. Bramki przechowywania (custody) działają na inżynierii portfeli i przechowywania aktywów. Przepływy ramp: integracji on- i off-ramp.
Trzy warstwy
Trzy warstwy w każdej integracji API zgodności AML
Program AML to nie jedna aplikacja. To API, które wywołuje Twój produkt, proces, który podejmuje decyzje, oraz panel, w którym pracują operatorzy. Dostarczamy wszystkie trzy elementy jako jeden produkt, na jednej architekturze, z jednym zespołem odpowiedzialnym od początku do końca.
-
01
Warstwa API zgodności AML
Jedno wewnętrzne API zgodności AML, które rozdziela zapytania do wybranych przez Ciebie dostawców KYC, KYB, sankcji, PEP, adverse media, ryzyka portfeli i Travel Rule, dzięki czemu kod Twojego produktu pozostaje niezależny od dostawcy.
- Kontrakt niezależny od dostawcy
- Asynchroniczne webhooki + odpytywanie (polling)
- Wersjonowane żądania / odpowiedzi
-
02
Proces zgodności AML
Reguły decydujące, kiedy przeprowadzić onboarding, skierować do weryfikacji, zablokować, zamrozić lub eskalować sprawę — wbudowane w przepływ Twojego produktu, a nie ukryte za konsolą dostawcy, której nie można rozbudować.
- Wzmocniona weryfikacja przy onboardingu
- Reguły transakcyjne
- Kolejka ręcznej weryfikacji
-
03
Panel zgodności AML
Interfejs dla operatorów: sprawy, dowody, decyzje, czas oczekiwania, weryfikacja w trybie czterech oczu oraz dziennik audytu. Twój zespół MLRO widzi te same dane, które przechowują Twoi inżynierowie.
- Dostęp oparty na rolach
- Notatki do spraw + załączniki
- Pakiet eksportu dla nadzorców
Stos technologiczny
Co znajduje się za panelem oprogramowania zgodności AML
Osiem warstw, jeden system. Każda warstwa ma określonego właściciela, mechanizm kontroli oraz element dowodu audytowego — nic nie pozostaje domyślne pod etykietą „narzędzie zgodności AML”.
Wzorce realizacji i dowody: jak realizujemy projekty. Szerszy obraz platformy: infrastruktura fintech.
| Warstwa | Co budujemy |
|---|---|
| Tożsamość i KYC | Przechwytywanie dokumentów tożsamości, weryfikacja liveness, wywołania dostawców KYC oraz normalizacja wyników Routing wielodostawcowy, dzięki czemu zmiana dostawcy to zmiana konfiguracji, a nie przepisanie kodu. |
| KYB i UBO | Pobieranie danych z rejestrów spółek, ustalanie UBO, weryfikacja podmiotów Ustrukturyzowane rekordy zastępują załączniki PDF w aktach sprawy. |
| Skrining | Kontrole sankcji, PEP i adverse media wraz z monitorowaniem i ponownym skanowaniem Ponowne skanowanie wg harmonogramu i przy zmianie reguł; trafienia otwierają sprawę, a nie martwy alert. |
| Ryzyko portfeli i kontrahentów | Ocena ryzyka adresów on-chain oraz przypisywanie kontrahentów Stosowane przed podpisaniem przy wypłatach i przed zaksięgowaniem przy wpłatach. |
| Travel Rule | Dane IVMS-101, interoperacyjność transportu oraz przepływ danych beneficjenta Transakcje wychodzące i przychodzące, retencja zgodna z Twoją polityką. |
| Monitoring transakcji | Alerty oparte na regułach z sygnałami prędkości, strukturyzacji i wzorców Reguły to konfiguracja, a nie kod — możliwa do przeglądu w konsoli. |
| Sprawy i dowody | Akta spraw z czasem oczekiwania, przypisaniem właściciela, notatkami, kodami rozstrzygnięcia i eksportami Czas oczekiwania w ramach SLA widoczny na panelu; ścieżki eskalacji zdefiniowane dla każdej reguły. |
| Kontrole i audyt | Dostęp oparty na rolach, zasada czterech oczu przy zmianach ręcznych, dzienniki odporne na manipulacje Każde nadpisanie zawiera informację kto / co / dlaczego / kiedy, przechowywaną zgodnie z Twoją polityką. |
Ścieżka screeningu
Od zdarzenia, przez decyzję, po dowód
Każdy klient i każda transakcja przechodzą przez te same bramki, zanim uruchomi się reguła. Szybkość wynika ze strojenia pipeline'u, a nie z pomijania kontroli czy ufania stronie wywołującej.
- 01
Pozyskanie
Ciągłe
Zdarzenia dotyczące klientów, transakcji i kontrahentów trafiają przez wewnętrzne API zgodności AML.
- 02
Screening
Milisekundy
Kontrole tożsamości, sankcji, PEP, adverse media i ryzyka portfeli są rozstrzygane na podstawie odpowiedzi dostawców.
- 03
Decyzja
W czasie rzeczywistym + asynchronicznie
Reguły decydują: zezwól, wzmocnij weryfikację, skieruj do przeglądu, zablokuj. Każda decyzja zapisuje w dzienniku wersję reguły i wynik dostawcy.
- 04
Przegląd
T+0 do T+2
Sprawy skierowane do przeglądu trafiają do kolejki w panelu wraz z czasem oczekiwania i SLA. Analitycy dodają notatki, eskalują lub rozstrzygają sprawy.
- 05
Raport
Codziennie + na żądanie
Pakiety dowodowe gotowe do zgłoszeń SAR, materiały dla zarządu i eksporty dla nadzorców generowane są z jednego źródła prawdy.
Dowody audytowe wbudowane w proces
Powiązane wdrożenia AML: Rozwiązania zgodności z AML, oprogramowanie do monitorowania transakcji AML oraz oprogramowanie zgodności AML dla krypto. Jeśli szukasz informacji dla inżynierów pracujących w ramach Twojego procesu, zobacz dedykowane zespoły deweloperskie lub nearshore staff augmentation.
Realizacja
Jak dostarczamy integrację narzędzi zgodności KYC AML
Pięć kroków, w tej właśnie kolejności. Prace integracyjne prowadzone są w ramach backlogu produktowego — bez oddzielnej fazy zgodności doklejanej przed wdrożeniem, bez wydania „wielkim wybuchem” nieprzetestowanego procesu zgodności AML.
- 01
Zakres projektu
Tygodnie 1–2
Mapujemy Twój program: kontekst licencyjny, już wybranych dostawców, luki, oczekiwania MLRO i harmonogram raportowania. Efekt: zakres, mapa kontroli i wyceniony plan.
- 02
Architektura
Tygodnie 3–4
Kontrakt API, model reguł, kształt panelu i pipeline dowodowy spisujemy jako pierwsze. To oczekiwania regulatora kształtują projekt, a nie odwrotnie w formie późniejszej łatki.
- 03
Budowa
Dwutygodniowe sprinty
Adaptery dostawców, reguły, panel i eksporty wdrażamy etapami. Każde scalenie kodu przechodzi testy, kontrole statyczne i skan zależności.
- 04
Utwardzanie
Przed przejściem na produkcję
Powtarzamy scenariusze na danych syntetycznych i historycznych, testujemy pod obciążeniem oraz przeprowadzamy okno przeglądu przez stronę trzecią. Przejście na produkcję jest przećwiczone z Twoim zespołem MLRO, a nie zakładane z góry.
- 05
Wdrożenie i utrzymanie
Przejście na produkcję + wsparcie ciągłe
Wyznaczeni inżynierowie dostępni 24/7 w pierwszych tygodniach. Runbooki, panele i pakiet audytowy trafiają do Twojego zespołu już pierwszego dnia.
Model współpracy
Cztery sposoby na zakup integracji API zgodności AML
Ci sami inżynierowie, ten sam standard. Zmienia się tylko forma komercyjna.
-
Budowa o stałym zakresie
Zdefiniowana integracja w stałej cenie i terminie. Najlepsze rozwiązanie, gdy lista dostawców i reguły są już ustalone.
-
Dedykowany zespół
Stały zespół z liderem. Najlepsze rozwiązanie przy długich planach rozwoju oraz nowych dostawcach lub rynkach co kwartał.
-
Outsourcing personelu (staff augmentation)
Doświadczeni inżynierowie w Twoim zespole. Najlepsze rozwiązanie, gdy masz już plan i potrzebujesz wiedzy eksperckiej z zakresu AML.
-
Doradztwo CTO
Przegląd architektury i analiza „kupić czy zbudować” przed podjęciem decyzji. Najlepsze na etapie projektowania.
Pytania
FAQ: integracja API zgodności AML
Sześć odpowiedzi na start — o zakresie, własności, dostawcach, dopasowaniu panelu, podejściu cloud-native i mapowaniu reguł. Resztę pytań zostaw na rozmowę.
Co dokładnie oznacza integracja API zgodności AML?
Projektujemy dedykowaną, należącą do klienta warstwę zgodności AML: jedno wewnętrzne API zgodności AML, które abstrahuje Twoich dostawców KYC, KYB, sankcji, PEP, adverse-media, ryzyka portfeli i Travel Rule; reguły procesowe na tej warstwie; oraz panel, w którym na co dzień pracuje Twój zespół MLRO. Dostarczamy to jako kod źródłowy w Twoich repozytoriach, z prawami własności intelektualnej przeniesionymi na Ciebie. Nie ma tu pakietowej licencji na oprogramowanie zgodności AML, wspólnego wielodostępnego backendu ani bramki dostawcy pomiędzy Tobą a Twoimi kontrolami.
Czym różni się to od gotowego zestawu narzędzi do onboardingu klienta i zgodności KYC/AML?
Gotowy zestaw narzędzi zamyka listę dostawców, reguły i panel w ramach licencji. TrustChange buduje integrację i orkiestrację na bazie narzędzi zgodności AML, które Ty lub Twój MLRO już wybraliście, i przekazuje Ci kod. Zachowujesz swobodę zmiany dostawcy KYC, źródła listy screeningowej czy dodania dostawcy analityki blockchain bez renegocjacji umowy z nami.
Z którymi dostawcami technologii KYC / AML możecie zintegrować?
Referencyjne wdrożenie obejmuje popularnych dostawców KYC / IDV, źródła KYB i rejestrowe, dane o sankcjach i PEP (WorldCheck, ComplyAdvantage, Refinitiv i podobne), dostawców adverse-media, ryzyka portfeli i analityki blockchain (Chainalysis, TRM Labs, Elliptic, Merkle Science i podobne) oraz sieci Travel Rule. Jeśli dostawca udostępnia API lub feed plikowy, zintegrujemy go. Nie odsprzedajemy ani nie licencjonujemy żadnego z tych rozwiązań w Twoim imieniu — zawierasz z nimi umowy bezpośrednio.
Jak panel zgodności AML wpisuje się w istniejący proces pracy Twojego MLRO?
Panel renderuje dane z tego samego magazynu, którego używają Twoi inżynierowie, dzięki czemu operatorzy widzą na żywo wiek spraw, SLA, przegląd na cztery oczy i ścieżki dowodowe bez czekania na nocne odświeżenie. Panel eksportuje zgodnie z harmonogramem pakiety dowodowe gotowe do SAR i raporty dla zarządu. Istniejące procesy MLRO pozostają w mocy; panel zastępuje jedynie te elementy, które dziś żyją w wątkach e-mailowych i arkuszach kalkulacyjnych, a nie te, które już działają dobrze.
Czy to narzędzia zgodności AML typu cloud-native? Czy możecie nam je licencjonować?
Systemy, które dostarczamy, są zaprojektowane jako cloud-native — hostowane w UE, oparte na kontenerach, obserwowalne i skalowalne poziomo. Nie licencjonujemy jednak gotowego produktu — TrustChange jest partnerem inżynieryjnym, a to, co otrzymujesz, to dedykowany kod, będący Twoją własnością, wdrożony na Twoich kontach chmurowych. Jeśli Twój program zamiast tego potrzebuje licencjonowanego SaaS, powiemy o tym wprost podczas rozmowy i pomożemy uczciwie rozważyć ten kompromis.
Jak w projekcie uwzględniono MiCA, PSD2, AML / Travel Rule i RODO?
TrustChange jest partnerem inżynieryjnym, a nie kancelarią prawną — to Twój MLRO i doradcy prawni ustalają politykę; my dostarczamy kontrole i dowody. Oznacza to: KYC/KYB w procesie onboardingu, screening sankcyjny i ryzyka portfeli we właściwym punkcie przepływu, dane Travel Rule przy transferach kryptowalut, pola uwzględniające PSD2 w przepływach kartowych i open banking oraz przechowywanie danych zgodne z RODO wraz z mapowaniem danych i regułami retencji. Nie deklarujemy w Twoim imieniu niczego w zakresie licencji, opinii prawnych ani zgód nadzorcy.
Umów rozmowę wstępną w sprawie integracji API zgodności AML
Przynieś listę dostawców, z których już korzystasz, kontekst licencyjny, punkty bólu — opóźnienia w onboardingu, fałszywe alarmy przy screeningu, luki w Travel Rule, dowody gotowe do SAR — oraz docelowy termin wdrożenia. My wracamy z mapą kontroli, wizją architektury i wycenionym planem. Bez teatru demonstracyjnego.
Inżynieria zakorzeniona w kryptowalutach spotyka się z dyscypliną dostaw znaną z branż regulowanych.
Odkrywanie, architektura, budowa i utwardzanie zgodności z przepisami dla giełd, portfeli, przechowywania aktywów i szyn płatniczych — realizowane przez starszych inżynierów z UE.
Rozpocznij projekt
Planujesz giełdę, system przechowywania aktywów albo bramkę on/off-ramp zgodną z MiCA?
Umów rozmowę technicznąLub napisz e-mail [email protected]
Usługi
- Tworzenie giełd kryptowalut
- Inżynieria bramek płatniczych
- Inżynieria portfeli i przechowywania aktywów
- Integracja on/off-ramp
- Infrastruktura fintech
- Inżynieria zgodności z przepisami
Modele współpracy
- Dedykowane zespoły deweloperskie
- Uzupełnienie zespołu (staff augmentation)
- Budowa produktu w stałym zakresie
- Doradztwo CTO
Firma
Zasoby
Dostawa zgodna z
- MiCA
- PSD2
- AMLD6 (AML/KYC)
- RODO
- Licencjonowanie VASP
© 2026 TrustChange — inżynieria z UE dla regulowanych produktów aktywów cyfrowych.
Informacja o danych
Pliki cookie w pełnej jawności
Minimalny zestaw plików cookie zapewnia działanie tej strony i naszego formularza kontaktowego. Analityka pozostaje wyłączona, dopóki jej nie zezwolisz — i tak czy inaczej nic nie jest sprzedawane ani przekazywane sieciom reklamowym.
Twój wybór jest zapamiętywany przez 12 miesięcy i można go w każdej chwili zmienić. Polityka plików cookie