Jesteśmy partnerem inżynieryjnym, nie dostawcą gotowego produktu. TrustChange projektuje i buduje autorskie oprogramowanie zgodności AML i KYC, które działa w Twoim stacku, na Twojej infrastrukturze, pod Twoimi kluczami. Na koniec to Ty jesteś właścicielem kodu, danych i kontroli. Oznacza to brak uzależnienia od licencji per stanowisko i brak współdzielonej bazy danych typu multi-tenant — ale oznacza też, że bierzemy na siebie realizację projektu, a nie tygodniową instalację.

Oba scenariusze zdarzają się często. Zwykle zaczynamy od mapy kontroli i przeglądu luk w tym, co już działa — narzędzi do screeningu dostawców, providera KYC, własnej kolejki spraw — a następnie wzmacniamy integracje, dodajemy brakujące elementy (adaptery Travel Rule, edytory reguł, eksporty dowodów) i spinamy to wszystko jednym interfejsem. Jeśli istniejący system nie jest w stanie spełnić wymogów MiCA, PSD2 czy Travel Rule, projektujemy zamiennik, który migrujemy na żywym systemie.

Modele uczenia maszynowego stosujemy tam, gdzie faktycznie się sprawdzają — scoring ryzyka, priorytetyzacja alertów, rozpoznawanie podmiotów — i wyłącznie w ramach wytłumaczalnego procesu. Każda automatyczna decyzja zapisuje w logu audytowym cechy, wersję modelu i próg, który ją wygenerował, dzięki czemu recenzent może ją odtworzyć. Nie sprzedajemy oprogramowania AML opartego na AI jako czarnej skrzynki i nigdy nie pozwalamy modelowi podejmować ostatecznej decyzji w sprawie zgłoszenia podejrzanej aktywności.

Najczęściej względem MiCA i unijnego pakietu AML, PSD2 i SCA, FATF Travel Rule oraz RODO. W kontekście USA pracujemy zgodnie z wymogami BSA/AML — CIP, CDD, monitorowanie podejrzanej aktywności i przechowywanie dokumentacji — jako partner inżynieryjny współpracujący z Twoim compliance officerem. Nasza strona z przeglądem zgodności pokazuje, jak każdy z tych wymogów przekłada się na wdrożenie.

Jedna płaszczyzna kontroli z wymiennymi adapterami. Weryfikacja tożsamości i KYB, listy sankcyjne i PEP, sprawdzanie ryzyka portfeli, kontrahenci Travel Rule oraz reguły monitorowania transakcji korzystają z tego samego repozytorium spraw i dowodów. Wymiana dowolnego dostawcy to zmiana konfiguracji, a nie przebudowa systemu — to właśnie oznacza „zintegrowane” w praktyce i dlatego klienci wybierają autorskie rozwiązanie zamiast sztywnego systemu zgodności AML.

Mapa kontroli i przegląd luk. Trwa kilka tygodni i mieści się w umowie o stałym zakresie. Materiały — katalog kontroli, diagramy przepływu danych, uszeregowana lista luk — zostają u Ciebie, nawet jeśli nigdy nie zdecydujemy się na dalszą współpracę. Większość klientów wykorzystuje je, by przygotować zarząd, audytora lub kolejnego dostawcę oprogramowania zgodności AML, którego oceniają.