Projektujemy dedykowaną, należącą do klienta platformę oprogramowania do automatyzacji zgodności AML: silnik reguł i przesiewania, potoki analityki i scoringu, przepływ pracy spraw i dowodów, adaptery do Twoich dostawców KYC / sankcji / ryzyka portfeli / negatywnych informacji medialnych oraz raportowanie, które Twój MLRO jest winien swojemu nadzorcy. Dostarczamy to jako kod źródłowy w Twoich repozytoriach, z prawami własności intelektualnej przeniesionymi na Ciebie. Nie ma opłaty za sprawę, wspólnego wielodostępowego backendu ani bramki dostawcy.

Gotowe platformy oferują stały model i ukrywają reguły za licencją. TrustChange dopasowuje sprawy, reguły, progi i analitykę do Twojego rzeczywistego modelu operacyjnego — Twoich produktów, dostawców, z których już korzystasz, oraz dokładnych raportów, jakich oczekuje Twój nadzorca. Dedykowane wdrożenie zajmuje na starcie więcej czasu, ale zachowujesz każdą wersję reguły, każdy artefakt modelu i każde nadpisanie — a przy tym unikasz uzależnienia od mapy rozwoju narzucanej przez gotowe narzędzie.

Odpowiedzieć na to może tylko Twoja polityka — TrustChange nie publikuje jednego wskaźnika automatycznego zamykania spraw, ponieważ zależy on od tego, jak precyzyjnie Twoja polityka definiuje bezpieczne przypadki (powtarzające się nieszkodliwe trafienia, segmenty klientów niskiego ryzyka, transakcje poniżej progu). Dostarczamy silnik automatyzacji i potoki scoringowe; Ty konfigurujesz politykę; konsola codziennie pokazuje podział auto/przegląd, dzięki czemu można go dostrajać do Twojego rzeczywistego apetytu na ryzyko, a nie jest to czarna skrzynka.

Analityka zgodności AML działa jako komponenty produkcyjne z zapleczem ewaluacyjnym — ocena ryzyka klienta, analityka zachowań transakcyjnych, optymalizacja progów i fuzja wyników dostawców, każde z cechami, progami i wersją reguły zapisywanymi przy każdej decyzji. Domyślnie w pętli decyzyjnej znajduje się człowiek dla wszystkiego, co dotyczy przepływu środków lub wpływa na klienta; każdy wynik modelu jest logowany, a obsługa danych osobowych jest ograniczona retencją zgodną z RODO. Analityka nie jest tajemniczą warstwą nałożoną na dziennik spraw.

TrustChange jest partnerem inżynieryjnym, a nie kancelarią prawną — Twój MLRO i zespół compliance ustalają politykę, my dostarczamy kontrole i dowody. Oznacza to typizowane klasy spraw KYC/KYB i monitoringu, przesiewanie sankcji i PEP jako pełnoprawne dowody, dane Travel Rule dla transakcji kryptowalutowych, pola uwzględniające PSD2 dla przepływów kartowych i open banking, zapisy uwzględniające MiCA dla aktywności związanej z aktywami cyfrowymi oraz przechowywanie danych zgodne z RODO z regułami retencji dla każdej klasy spraw. Nie składamy w Twoim imieniu żadnych deklaracji dotyczących licencji, opinii ani zatwierdzeń nadzorcy.

Obie opcje są możliwe. Większość klientów zaczyna od imiennie przypisanych inżynierów TrustChange dostępnych 24/7 w pierwszych miesiącach, gdy ich własny zespół nabiera tempa, a następnie przejmuje platformę wewnętrznie dzięki runbookom, pulpitom i wspólnie przygotowanemu przekazaniu dyżurów. Część klientów zatrzymuje nas jako dedykowany zespół developerski lub w modelu staff augmentation do prac nad nowymi regułami, integracjami lub analityką.