Rozwiązania AML Compliance
Rozwiązania AML compliance · partner inżynieryjny
Oprogramowanie do zgodności AML,
zaprojektowane jako program, który należy do Ciebie.
TrustChange tworzy rozwiązania AML compliance dla startupów kryptowalutowych działających na rynku UE, licencjonowanych VASP, PSP, EMI, neobanków i banków. Projektujemy cały program — onboarding KYC i KYB, sankcje i ocenę ryzyka portfeli, monitorowanie transakcji, Travel Rule, zarządzanie sprawami i raportowanie — jako dedykowane oprogramowanie pod Twoją marką. Otrzymujesz rozwiązanie AML compliance, które Twój zespół produktowy może rozwijać, zespół compliance może obsługiwać, a audytor może odczytać.
- Inżynierowie z UE
- Architektura gotowa na MiCA
- Zgodność z AML i Travel Rule
- Przechowywanie danych zgodne z RODO
Program w skróciezakres referencyjny
Co oznacza tu "rozwiązanie AML compliance"
Rozwiązanie AML i KYC compliance dopasowane do Twojego programu, a nie do programu dostawcy
Większość wyszukiwań rozwiązania AML compliance zwraca gotowy pakiet: dostawca KYC + dostawca screeningu + narzędzie do obsługi spraw w ramach jednej licencji, gdzie kształt workflow, retencji i dowodów jest narzucony przez dostawcę. My działamy inaczej. TrustChange integruje wybranych przez Ciebie dostawców za adapterami, które są Twoją własnością, uruchamia reguły na Twoim własnym silniku polityk i zapisuje dowody we własnym rejestrze. To, co kupujesz, to inżynieria.
Zastanawiasz się, czy kupić, opakować, czy zastąpić obecne rozwiązanie? Zacznij od Doradztwo CTO. Narzędzia dla analityków w szczegółach: tworzenie oprogramowania do zarządzania sprawami AML. Integracja API stron trzecich: Integracja API zgodności z AML.
Co pozostaje Twoje po wdrożeniu
Szersza praktyka opiera się na inżynierii compliance. Kontrole po stronie płatności na inżynierią bramek płatniczych. Kontrole po stronie giełdy na tworzeniu giełd kryptowalutowych. Obsługę kluczy na inżynierii portfeli i systemów przechowywania aktywów.
Filary programu
Sześć filarów w każdym wdrożeniu rozwiązań AML compliance
Program AML to nie jedno narzędzie. To sześć filarów, które muszą być spójne w odniesieniu do każdego klienta, każdego przelewu i każdego zgłoszenia. Projektujemy je jako jeden system, w ramach jednego planu, z jednym zespołem odpowiedzialnym od początku do końca.
-
01
Onboarding KYC i KYB
Weryfikacja tożsamości, dokumentów i beneficjentów rzeczywistych wbudowana w proces rejestracji. Wywołania do dostawców przebiegają za jednym wewnętrznym API, dzięki czemu lista kontrolna pozostaje Twoja, a nie dostawcy.
- Tożsamość + dokumenty + PEP
- UBO i korporacyjne KYC
- Weryfikacja negatywnych informacji medialnych
-
02
Sankcje i screening
Nazwy, portfele i kontrahenci są sprawdzani przed onboardingiem i przed każdym przelewem. Wyniki zawierają informacje o pochodzeniu — dostawcę, wersję listy, znacznik czasu.
- Sankcje i listy ostrzegawcze
- Ocena ryzyka portfela
- Ponowny screening przy aktualizacji listy
-
03
Monitoring transakcji
Reguły i progi działają w ścieżce przelewu, a nie na danych sprzed tygodnia. Alerty otwierają sprawy zawierające dane potrzebne analitykowi do działania — nie tylko sam sygnał.
- Biblioteka reguł + strojenie
- Kontrola prędkości i wzorców
- Kolejka przeterminowanych alertów
-
04
Komunikaty Travel Rule
Dane zleceniodawcy i beneficjenta przy przelewach kryptowalutowych, wymieniane z kontrahentami VASP za pośrednictwem wybranego przez Ciebie dostawcy Travel Rule.
- Pakiet danych IVMS-101
- Adapter neutralny wobec dostawcy
- Reguły awaryjne i ponawiania prób
-
05
Zarządzanie sprawami
Kolejka analityka, weryfikacja w zasadzie czterech oczu, notatki, kody rozstrzygnięć i ponowne uruchomienia. Łączy się z szerszym systemem zarządzania sprawami AML w ramach jednego procesu weryfikacji.
- Przydzielanie spraw i SLA
- Kody przyczyn źródłowych
- Eksporty akt spraw
-
06
Raportowanie i zgłoszenia
Przygotowanie SAR/STR, eksporty dzienników transakcji i pakiety na żądanie nadzorcy tworzone z tego samego źródła prawdy co akta sprawy.
- Szablony SAR/STR
- Eksporty dzienników audytowych
- Retencja zgodna z polityką
Stos technologiczny
Co stoi za działającym rozwiązaniem AML compliance
Osiem warstw, jeden system. Każda warstwa ma określonego właściciela, kontrolę i element dowodu audytowego — nic nie pozostaje domyślne pod etykietą "rozwiązanie AML".
Wzorce realizacji i dowody: jak realizujemy projekty. Szerszy obraz platformy: infrastruktura fintech.
| Warstwa | Co budujemy |
|---|---|
| Pozyskiwanie danych | Adaptery do Twojego dostawcy KYC, dostawców screeningu, dostawcy Travel Rule, analityki blockchain i wewnętrznych strumieni zdarzeń Każde wywołanie dostawcy jest wersjonowane; ponowne uruchomienie na tych samych danych daje deterministyczny wynik. |
| Silnik polityk | Konfigurowalny magazyn reguł — progi, geografie, poziomy produktów, podejście do sankcji Reguły można przeglądać w konsoli administracyjnej; każda zmiana jest rejestrowana. |
| Proces screeningu | Screening przed onboardingiem, przed przelewem i okresowy ponowny screening z przechowywaniem wyników dostawcy Każdy wynik zawiera informację o dostawcy, wersji listy i regule, która go wywołała. |
| Silnik monitorowania | Alerty oparte na regułach i wzorcach w ścieżce przelewu, powiązane ze sprawami Alerty otwierają sprawy z załączonymi wszystkimi dowodami — analitycy nie muszą przełączać kontekstu. |
| Przepływ pracy nad sprawami | Kolejka analityka, zasada czterech oczu, notatki, kody rozstrzygnięć, ponowne uruchomienie i eskalacja Szczegóły znajdziesz w dedykowanym wdrożeniu zarządzania sprawami AML. |
| Rejestr i dowody | Każda decyzja jest zapisywana w podpisanym, uporządkowanym chronologicznie dzienniku powiązanym z Twoim rejestrem podwójnego zapisu Dział finansowy, operacyjny i audytorzy korzystają z tego samego źródła prawdy. |
| Raportowanie i eksporty | Szablony SAR/STR, eksporty dzienników transakcji i pakiety na żądanie nadzorcy Eksporty mają format zgodny z oczekiwaniami nadzorców w Twojej jurysdykcji. |
| Kontrole i dostęp | Dostęp oparty na rolach, zasada czterech oczu przy ręcznych zmianach, dzienniki odporne na manipulacje Każde nadpisanie zawiera informację kto / co / dlaczego / kiedy, przechowywaną zgodnie z Twoją polityką. |
Ścieżka decyzyjna
Od onboardingu do złożonego zgłoszenia
Każdy klient i każdy przelew w ramach rozwiązania AML compliance przechodzi przez te same bramki kontrolne, zanim zostanie zapisana decyzja. Szybkość wynika ze strojenia procesu, a nie z pomijania kroku lub bezkrytycznego zaufania do inicjatora.
- 01
Onboarding
Ścieżka rejestracji
Kontrole KYC/KYB, weryfikacja sankcyjna i przypisanie poziomu produktu odbywają się, zanim klient będzie mógł dokonać transakcji.
- 02
Skrining
Przed przelewem
Nazwiska, portfele i kontrahenci są ponownie weryfikowani; wyniki i uzasadnienia są zapisywane.
- 03
Monitorowanie
Czas rzeczywisty
Reguły i kontrole wzorców działają wewnątrz ścieżki przelewu; alerty otwierają sprawy z dołączonymi dowodami.
- 04
Przegląd
SLA analityka
Analitycy przetwarzają sprawy w kolejce, przy czym każda decyzja manualna wymaga zasady czterech oczu i pełnej ścieżki audytu.
- 05
Raportowanie
W razie potrzeby
Zgłoszenia SAR/STR, pakiety na żądanie nadzorcy oraz raporty okresowe czerpią z tego samego dziennika dowodów.
Dowody audytowe wbudowane w proces
Informacje dla inżynierów działających według Twojego procesu znajdziesz w dedykowane zespoły deweloperskie lub nearshore staff augmentation. Analityka on-chain: usługi tworzenia rozwiązań blockchain. Powiązane wdrożenia AML: oprogramowanie do monitorowania transakcji AML oraz oprogramowanie zgodności AML dla krypto.
Realizacja
Jak dostarczamy oprogramowanie do zgodności AML
Pięć kroków, w tej kolejności. Prace nad AML odbywają się w ramach backlogu produktowego — bez osobnej fazy zgodności doklejonej przed wdrożeniem, bez wypuszczania na produkcję nieprzetestowanego silnika AML w jednym wielkim wydaniu.
- 01
Zakres projektu
Tygodnie 1–2
Mapujemy obecnych dostawców, reguły, luki i pisma od nadzorcy, na które już odpowiadacie. Wynik: zakres, mapa kontroli i wyceniony plan.
- 02
Architektura
Tygodnie 3–4
Silnik reguł, kontrakty adapterów, schemat dowodów i kształt raportowania są opisywane w pierwszej kolejności. Ograniczenia regulacyjne kształtują projekt.
- 03
Budowa
Dwutygodniowe sprinty
Adaptery, monitoring, przepływ pracy nad sprawami i raportowanie są dostarczane etapami. Każde scalenie kodu przechodzi testy, kontrole statyczne i skan zależności.
- 04
Utwardzanie
Przed przejściem na produkcję
Odtwarzanie na historycznych alertach, testy obciążeniowe, ćwiczenia awaryjne i okno na przegląd zewnętrzny. Przejście na nowy system jest przećwiczone z waszym zespołem MLRO, a nie zakładane.
- 05
Wdrożenie i utrzymanie
Przejście na produkcję + wsparcie ciągłe
Wyznaczeni inżynierowie w trybie 24/7. Runbooki, dashboardy, szablony zgłoszeń i pakiet audytowy trafiają do waszego zespołu już pierwszego dnia.
Model współpracy
Cztery sposoby na zakup wdrożenia rozwiązań zgodności AML
Ci sami inżynierowie, ten sam standard. Zmienia się tylko forma komercyjna.
-
Budowa o stałym zakresie
Zdefiniowany program AML w stałej cenie i terminie. Najlepsze rozwiązanie, gdy dostawcy i jurysdykcja są już ustalone.
-
Dedykowany zespół
Stały zespół z liderem. Najlepsze rozwiązanie przy długich planach rozwoju i nowych typologiach pojawiających się co kwartał.
-
Outsourcing personelu (staff augmentation)
Doświadczeni inżynierowie w Twoim zespole. Najlepsze rozwiązanie, gdy masz już plan i potrzebujesz wiedzy eksperckiej z zakresu AML.
-
Doradztwo CTO
Przegląd architektury i analiza „kupić czy zbudować” przed podjęciem decyzji. Najlepsze na etapie projektowania.
Pytania
FAQ: rozwiązania zgodności AML
Sześć odpowiedzi z góry na temat zakresu, modelu dostawców, bieżącej obsługi, stron powiązanych, pozycjonowania regulacyjnego i wsparcia. Resztę pytań zostawcie na rozmowę.
Co obejmują rozwiązania oprogramowania do zgodności AML we współpracy z TrustChange?
Projektujemy szyty na miarę, należący do klienta program AML jako oprogramowanie — wdrażanie KYC i KYB, weryfikację sankcyjną i ryzyka portfeli, monitoring transakcji, komunikaty Travel Rule, zarządzanie sprawami i raportowanie — wszystko powiązane z waszym rejestrem i dziennikiem audytu. Dostarczamy to jako kod źródłowy w waszych repozytoriach, z prawami własności intelektualnej przeniesionymi na was. Nie ma opłaty za transakcję ani współdzielonego, wielodostępowego backendu między wami a waszymi klientami czy regulatorem.
Czym wasze rozwiązanie zgodności AML różni się od gotowego pakietu dostawcy?
Gotowe pakiety dostawców łączą narzędzia KYC, weryfikacji i zarządzania sprawami w ramach jednej licencji, przy czym przepływ pracy, retencja i kształt dowodów są定 przez dostawcę. TrustChange integruje wybranych przez was dostawców za pomocą należących do was adapterów, uruchamia reguły na waszym własnym silniku polityk i zapisuje dowody w waszym własnym rejestrze. Zachowujecie każdą regułę, każde ręczne zastąpienie decyzji i każdy eksport, a dostawcę KYC czy weryfikacji możecie później zmienić bez projektu przenoszenia całej platformy.
Jak wygląda bieżąca obsługa rozwiązania zgodności AML po wdrożeniu?
Bieżąca zgodność AML to powierzchnia produktowa, a nie jednorazowy element projektu. Biblioteka reguł jest dostrajana w miarę pojawiania się nowych typologii; listy sankcyjne są pobierane zgodnie z harmonogramem ich publikacji; weryfikacja jest uruchamiana okresowo na aktualnej bazie klientów; progi monitoringu są przeglądane w stałym cyklu; a dowody są przechowywane zgodnie z waszą polityką. Wyznaczeni inżynierowie TrustChange mogą pozostać w trybie 24/7, albo przekazać runbooki i dashboardy waszemu własnemu zespołowi do samodzielnej obsługi.
Jak wasze rozwiązanie zgodności AML i KYC łączy się z innymi stronami TrustChange?
Ta strona przedstawia widok programu AML. Szersza praktyka opisana jest na stronie inżynierii zgodności; narzędzia dla analityków znajdują się na naszej dedykowanej stronie o tworzeniu oprogramowania do zarządzania sprawami AML; okablowanie weryfikacji i Travel Rule opisane jest w ramach praktyki inżynierii zgodności; a wzorce integracji z zewnętrznymi API AML znajdują się na stronie integracji API zgodności AML. Kupujący zazwyczaj zaczynają tutaj, a następnie zagłębiają się w ten filar, który jest pod największą presją.
Jak zaprojektowane są MiCA, PSD2, AML/Travel Rule i RODO?
TrustChange jest partnerem inżynieryjnym, a nie kancelarią prawną — wasz MLRO i doradcy prawni ustalają politykę, my dostarczamy kontrole i dowody. Oznacza to przepływy KYC/KYB podczas wdrażania, weryfikację sankcyjną i ryzyka portfeli przed podpisaniem umowy, dane Travel Rule przy przelewach kryptowalutowych, przepływy fiat zgodne z PSD2 oraz przechowywanie danych zgodne z RODO wraz z mapowaniem danych i zasadami retencji. Nic w kwestii statusu licencji, opinii czy zgód nadzorcy nie jest zakładane w waszym imieniu.
Czy prowadzicie też platformę AML po wdrożeniu, czy ją przekazujecie?
Obie opcje są możliwe. Większość klientów zaczyna od wyznaczonych inżynierów TrustChange w trybie 24/7 w pierwszych miesiącach, podczas gdy ich własny zespół inżynierii zgodności nabiera tempa, a następnie przejmuje platformę we własnym zakresie wraz z runbookami, dashboardami i przekazaniem dyżurów. Niektórzy zatrzymują nas jako dedykowany zespół deweloperski lub w modelu staff augmentation przy pracach nad nowymi typologiami i jurysdykcjami.
Umów rozmowę wstępną w sprawie rozwiązań oprogramowania do zgodności AML
Powiedzcie nam, co obecnie stosujecie, kto to nadzoruje i gdzie jest presja — wdrażanie klientów, weryfikacja, Travel Rule, monitoring czy dowody. Wracamy z mapą kontroli, uszeregowaną listą luk i wycenionym planem. Bez teatru demo.
Inżynieria zakorzeniona w kryptowalutach spotyka się z dyscypliną dostaw znaną z branż regulowanych.
Odkrywanie, architektura, budowa i utwardzanie zgodności z przepisami dla giełd, portfeli, przechowywania aktywów i szyn płatniczych — realizowane przez starszych inżynierów z UE.
Rozpocznij projekt
Planujesz giełdę, system przechowywania aktywów albo bramkę on/off-ramp zgodną z MiCA?
Umów rozmowę technicznąLub napisz e-mail [email protected]
Usługi
- Tworzenie giełd kryptowalut
- Inżynieria bramek płatniczych
- Inżynieria portfeli i przechowywania aktywów
- Integracja on/off-ramp
- Infrastruktura fintech
- Inżynieria zgodności z przepisami
Modele współpracy
- Dedykowane zespoły deweloperskie
- Uzupełnienie zespołu (staff augmentation)
- Budowa produktu w stałym zakresie
- Doradztwo CTO
Firma
Zasoby
Dostawa zgodna z
- MiCA
- PSD2
- AMLD6 (AML/KYC)
- RODO
- Licencjonowanie VASP
© 2026 TrustChange — inżynieria z UE dla regulowanych produktów aktywów cyfrowych.
Informacja o danych
Pliki cookie w pełnej jawności
Minimalny zestaw plików cookie zapewnia działanie tej strony i naszego formularza kontaktowego. Analityka pozostaje wyłączona, dopóki jej nie zezwolisz — i tak czy inaczej nic nie jest sprzedawane ani przekazywane sieciom reklamowym.
Twój wybór jest zapamiętywany przez 12 miesięcy i można go w każdej chwili zmienić. Polityka plików cookie