Tworzymy dedykowaną, należącą do klienta platformę do zarządzania procesami compliance — silnik przepływu pracy, konsolę analityka, integracje z dostawcami, raportowanie oraz odporny na manipulacje dziennik audytowy. Dostarczana jest jako kod źródłowy w Twoich repozytoriach, z prawami własności intelektualnej przeniesionymi na Ciebie. Nie ma opłat za pojedynczą sprawę, nie ma współdzielonego backendu wielodostępnego ani żadnej bramki dostawcy pomiędzy Tobą a dowodami Twojego MLRO.

Gotowe oprogramowanie workflow compliance oferuje z góry narzucony model spraw i opłatę licencyjną. TrustChange kształtuje sprawy, reguły i integracje wokół Twojego rzeczywistego modelu działania — produktów, które oferujesz, dostawców, z których już korzystasz, oraz raportów, które Twój MLRO musi dostarczyć regulatorowi. Dedykowana budowa zajmuje więcej czasu na starcie, ale zachowujesz każdy proces, każdą regułę i każdą decyzję, unikając przy tym uzależnienia od planu rozwoju narzuconego przez gotowe narzędzie.

Tak. TrustChange to partner inżynieryjny z siedzibą w UE i dostarczamy oprogramowanie workflow compliance klientom w Wielkiej Brytanii równolegle z pracą na rynku UE — w tym dostawcom usług płatniczych, instytucjom pieniądza elektronicznego, agentom e-money i operatorom kryptowalut działającym na rynku brytyjskim. Dane mogą być hostowane w regionach UE lub Wielkiej Brytanii, zależnie od Twoich preferencji dotyczących rezydencji danych, a procesy można dostosować do konkretnych formatów raportowania oczekiwanych przez Twojego brytyjskiego audytora. Nie pełnimy roli Twojej firmy autoryzowanej przez FCA ani Twojego MLRO — to Twoja rola.

Automatyzacja obsługuje powtarzalną część o wysokiej pewności: automatyczne zamykanie trafień już wyjaśnionych zgodnie z polityką, uzupełnianie sprawy o wyniki weryfikacji dostawców, automatyczne kierowanie spraw według segmentu i priorytetu oraz przypomnienia o SLA. Wszystko, co budzi wątpliwości, jest oznaczane do przeglądu przez analityka wraz z pełną dokumentacją dowodową. Każde automatyczne działanie jest rejestrowane wraz z wersją reguły, która je wywołała, dzięki czemu osoba przeglądająca zawsze może ustalić, dlaczego sprawa zmieniła status.

TrustChange jest partnerem inżynieryjnym, a nie kancelarią prawną — Twój zespół compliance i MLRO ustalają politykę, my dostarczamy mechanizmy kontrolne i dowody. Oznacza to typizowane klasy spraw KYC/KYB i monitoringu transakcji, skriningi sankcyjne i PEP jako pełnoprawny element dowodowy, pola uwzględniające MiCA dla operacji kryptowalutowych, pola uwzględniające PSD2 dla przepływów kartowych i open banking oraz przechowywanie danych zgodne z RODO, z mapowaniem danych i regułami retencji dla każdej klasy spraw. Nic w zakresie licencji, opinii prawnych czy zgód nadzorcy nie jest deklarowane w Twoim imieniu.

Obie opcje są możliwe. Większość klientów zaczyna od wyznaczonych inżynierów TrustChange w trybie dostępności 24/7 przez pierwsze miesiące, gdy ich własny zespół się wdraża, a następnie przejmuje platformę wewnętrznie wraz z runbookami, panelami analitycznymi i wspólnie przygotowanym przekazaniem dyżurów. Część klientów zatrzymuje nas jako dedykowany zespół deweloperski lub w formie augmentacji zespołu przy nowych procesach, integracjach czy raportowaniu.