Projektujemy dedykowaną, należącą do klienta warstwę kontroli, która działa wewnątrz ścieżki wypłat: onboarding KYC/KYB dla odbiorców płatności, weryfikację sankcji i ryzyka portfeli przed każdą wypłatą, opartą na regułach bramkę wypłat, kolejki spraw z podwójną kontrolą (four-eyes) przy ręcznych zmianach, podpisane zdarzenia trafiające do Twojej księgi oraz eksporty dopasowane do potrzeb weryfikatorów. Dostarczamy to jako kod źródłowy w Twoich repozytoriach, z prawami własności intelektualnej przypisanymi Tobie. Bez opłaty za każdą wypłatę, bez współdzielonego backendu wielodostępnego i bez pośrednika między Tobą a dowodami dla Twojego MLRO.

Gotowe narzędzia łączą w sobie ogólny model spraw, stały zestaw dostawców i opłatę licencyjną, a bramka wypłat działa wewnątrz platformy dostawcy. TrustChange dopasowuje klasy odbiorców płatności, reguły i integracje do rzeczywistych typów Twojej platformy (marketplace, gig, PSP, EMI), Twojego zestawu dostawców i Twoich potrzeb raportowych. Dedykowane wdrożenie zajmuje więcej czasu na starcie, ale zachowujesz pełną kontrolę nad każdą regułą, każdą integracją i każdą decyzją — i unikasz uzależnienia od dostawcy, które wiąże się z wynajmowanym narzędziem.

Referencyjne wdrożenie obsługuje wypłaty na rzecz sprzedawców w modelu marketplace, wypłaty dla pracowników platform gig, rozliczenia PSP z akceptantami, wypłaty partnerskie EMI oraz wypłaty na rzecz kontrahentów neobanków. Każdy typ stanowi w modelu odrębną klasę odbiorcy, z własnymi polami onboardingowymi, harmonogramem weryfikacji i regułami bramki wypłat. Nowe typy platform dodaje się jako konfigurację — integracja z księgą, dziennik dowodów i eksporty dla weryfikatorów pozostają bez zmian.

Pipeline weryfikacji działa podczas onboardingu, przed każdą wypłatą oraz w ramach zaplanowanego odświeżania zgodnie z polityką. Integracje obejmują popularne źródła danych o sankcjach i PEP, dostawców monitoringu negatywnych wzmianek medialnych oraz (dla wypłat on-chain) dostawców oceny ryzyka portfeli. Każde trafienie zapisuje identyfikator dostawcy, dopasowany podmiot, wersję listy i decyzję weryfikatora — dzięki czemu późniejszy audyt może odtworzyć, dlaczego dana wypłata została danego dnia dopuszczona, wstrzymana lub odrzucona.

TrustChange to partner inżynieryjny, nie kancelaria prawna — to Twój zespół ds. zgodności i MLRO ustalają politykę, my dostarczamy mechanizmy kontroli i dowody. Oznacza to pola uwzględniające PSD2 w przepływach płatności, rekordy gotowe pod MiCA tam, gdzie wypłata dotyczy aktywów cyfrowych, reguły sankcji i monitorowania transakcji działające wewnątrz przepływu, komunikaty Travel Rule dla transakcji kryptowalutowych oraz przechowywanie danych zgodne z RODO, z mapowaniem danych i zasadami retencji dla każdej klasy odbiorcy. Nie deklarujemy w Twoim imieniu niczego w zakresie licencji, opinii prawnych ani zgód nadzorców.

Obie opcje są możliwe. Większość klientów zaczyna od dedykowanych inżynierów TrustChange dostępnych 24/7 w pierwszych miesiącach, gdy ich własny zespół się wdraża, a następnie przejmuje platformę wewnętrznie dzięki runbookom, dashboardom i wspólnie opracowanemu przekazaniu dyżurów. Część klientów zatrzymuje nas jako dedykowany zespół deweloperski lub w formule staff augmentation przy nowych integracjach dostawców, rozwoju reguł i integracji z systemami powiązanymi.