Firma zajmująca się tworzeniem giełd kryptowalut OTC · partner inżynieryjny
Tworzenie giełd kryptowalut OTC,
zaprojektowane jako biuro, które jest Twoją własnością.
TrustChange to firma zajmująca się tworzeniem giełd kryptowalut OTC dla działających na rynku UE brokerów kryptowalutowych, licencjonowanych VASP, PSP, EMI, neobanków i banków. Projektujemy od podstaw dedykowane oprogramowanie biura handlu OTC kryptowalutami — interfejs RFQ dla klienta, konsolę dealera, silnik wyceny, przechowywanie i rozliczenia, kontrole zgodności oraz dowody audytowe — jako kod należący do klienta, a nie licencję SaaS z opłatą za każdy ticket.
- Inżynierowie z UE
- Architektura gotowa na MiCA
- Zgodność z AML i Travel Rule
- Przechowywanie danych zgodne z RODO
Co oznacza tu „OTC”
Oprogramowanie biura handlu OTC kryptowalutami bez zobowiązań SaaS
Większość wyszukiwań dostawcy oprogramowania biura handlu OTC kryptowalutami prowadzi do wielodostępnego (multi-tenant) SaaS ze stałymi regułami wyceny i opłatą za każdy ticket. My działamy inaczej. TrustChange to partner w zakresie tworzenia giełd kryptowalut OTC: Twoja marka, Twoi klienci, Twoja wycena, Twoje przechowywanie, Twój kod. To, co kupujesz, to inżynieria — każda wersja reguł i każdy ticket pozostają na Twojej platformie, a nie u kogoś innego.
Zastanawiasz się, czy kupić, zbudować, czy owinąć istniejące rozwiązanie? Zacznij od doradztwa CTO. Platformy oparte na księdze zleceń znajdziesz na stronie tworzenie giełd kryptowalut, a głębokość silnika dopasowywania transakcji na stronie tworzenie silnika dopasowywania transakcji kryptowalutowych.
Podsystemy
Trzy podsystemy w każdym budowanym przez nas biurze handlu OTC kryptowalutami
Platforma OTC to nie jedna usługa. To interfejs klienta, silnik wyceny i ścieżka rozliczeniowa, które muszą być spójne przy każdym tickecie. Budujemy te trzy elementy razem, według jednego planu, z jednym zespołem odpowiedzialnym za całość.
-
01
Interfejs klienta i dealera
Aplikacja RFQ dla Twoich klientów oraz konsola dealera dla Twojego biura — zapytania ofertowe, strumień cen, potwierdzenie ticketu, blotter i widoki potransakcyjne.
- RFQ i strumieniowe kwotowania
- Blotter ticketów
- Potransakcyjne rozliczenia i wyciągi
-
02
Silnik kwotowań i wyceny
Rdzeń nadający cenę zapytaniu: pozyskiwanie płynności, spread, limity kredytowe i zapasów — deterministyczny, odtwarzalny i wersjonowany względem zestawu reguł, który zadziałał.
- Agregacja płynności
- Reguły spreadu i kredytu
- Deterministyczne odtwarzanie
-
03
Rozliczenia i audyt
Rejestracja transakcji w księdze podwójnego zapisu, przekazanie do przechowywania nogi kryptowalutowej, szyna fiat dla nogi gotówkowej oraz podpisany dziennik audytowy czytelny dla kontrolera.
- Rejestracja metodą podwójnego zapisu
- Podpisywanie MPC / HSM
- Dziennik odporny na manipulacje
Stos technologiczny
Co stoi za oprogramowaniem biura handlu OTC kryptowalutami
Osiem warstw, jeden system. Każda warstwa ma określonego właściciela, mechanizm kontrolny i element dowodu audytowego — nic nie jest pozostawione domysłom pod etykietą „OTC”.
Szczegóły dotyczące przechowywania znajdziesz na stronie inżynieria portfeli i przechowywania. Operacje w walutach fiducjarnych obsługuje integracja on- i off-ramp oraz inżynierii bramek płatniczych. Mapowanie reguł: inżynieria zgodności.
| Warstwa | Co budujemy |
|---|---|
| Interfejs klienta | Interfejsy RFQ typu web i API-first pod Twoją marką, z dostępem opartym na rolach dla klientów korporacyjnych i instytucjonalnych Ten sam interfejs produktu, bez współdzielonego, wielodostępnego backendu. |
| Konsola dealera | Blotter, narzędzia kwotowań, widok rynku, widok kredytowy oraz ręczne nadpisywanie z bramkowaniem w zasadzie czterech oczu Każde nadpisanie to kto / co / dlaczego / kiedy, przechowywane zgodnie z Twoją polityką. |
| Silnik kwotowań | Wycena oparta na regułach z pozyskiwaniem płynności z różnych platform i kontrahentów OTC, logika spreadu i skośności Reguły wyceny to konfiguracja, a nie kod — można je przeglądać w konsoli administracyjnej. |
| Ryzyko i kredyt | Kontrole kredytowe przed transakcją, limity dla poszczególnych klientów, zabezpieczenia pozycji i zapasów, zapobieganie transakcjom z samym sobą Reguły są sprawdzane, zanim kwotowanie zostanie wysłane strumieniowo; każda decyzja trafia do dziennika audytowego. |
| Przechowywanie i rozliczenia | Podpisywanie MPC lub HSM dla nogi kryptowalutowej; szyny kartowe, SEPA i open banking dla nogi gotówkowej wraz z uzgadnianiem Każde rozliczenie zawiera podpisaną ścieżkę zatwierdzeń dla obu nóg transakcji. |
| Kontrole zgodności | KYC/KYB, sankcje i screening ryzyka portfela przed ticketem, Travel Rule przy transferach, kontrole nadużyć rynkowych tam, gdzie ma to zastosowanie Reguły działają w ramach procesu; każda decyzja trafia do dziennika audytowego. |
| Księga i raportowanie | Księga podwójnego zapisu z codziennym uzgadnianiem, rejestracją transakcji, wyciągami i pakietami eksportu Finanse, operacje i audytor korzystają z tego samego źródła prawdy. |
| Środowisko uruchomieniowe i wdrożenie | Hostowane w UE, pipeline'y CI/CD, obserwowalność, całodobowe dyżury wsparcia Twój dostawca tożsamości, Twoje zarządzanie kluczami, Twoje regiony danych. |
Ścieżka RFQ
Jak ticket przechodzi przez biuro OTC
Każdy ticket w oprogramowaniu biura handlu OTC kryptowalutami przechodzi przez te same bramki, zanim zostanie zapisane rozliczenie. Szybkość wynika ze strojenia pipeline'u, a nie z pomijania kroku czy polegania na pojedynczej weryfikacji.
- 01
Żądanie
W czasie rzeczywistym
Klient przesyła zapytanie ofertowe (RFQ) z aplikacji lub API. Klient, instrument, strona transakcji i wielkość zlecenia są oznaczone identyfikatorem żądania.
- 02
Kredyt
Poniżej sekundy
Limity kredytowe i inwentarzowe danego klienta są sprawdzane, zanim przygotowana zostanie wycena. Twardy blokada zwraca powód, a nie ciche niepowodzenie.
- 03
Cena
Poniżej sekundy
Silnik pozyskuje płynność i stosuje Twoje reguły spreadu i skosu; wersja reguły jest zapisywana razem z wyceną.
- 04
Weryfikacja
Poniżej sekundy
Dostawcy weryfikujący sankcje, PEP i ryzyko portfela zwracają werdykty, zanim zlecenie zostanie zaproponowane; wyniki dołączane są jako dowód.
- 05
Potwierdzenie
Powiązane ze zleceniem
Klient akceptuje ofertę; dealer widzi zlecenie w blotterze; powyżej określonych progów obowiązuje zasada czterech oczu.
- 06
Uregulowanie
T+0 lub uzgodniony termin
Obie nogi transakcji są rozliczane — podpis MPC/HSM po stronie kryptowalut, szyna PSP/bankowa po stronie gotówkowej. Zapisy w księdze zamykają cały proces.
Realizacja
Jak realizujemy projekt tworzenia giełdy kryptowalut OTC
Pięć kroków, w tej kolejności. Praca regulowanego biura mieści się w backlogu produktu — bez osobnej fazy zgodności doklejonej przed wdrożeniem, bez wydania nieprzetestowanej platformy OTC „wielkim wybuchem”.
- 01
Zakres
Tygodnie 1–2
Mapujemy klientów, aktywa, miejsca płynności, model kredytowy, kontekst licencyjny oraz ryzyko, za które musisz odpowiadać. Efekt: zakres, mapa kontroli i wyceniony plan.
- 02
Architektura
Tygodnie 3–4
Model wyceny, silnik kredytowy, przekazanie do custody, ścieżka rozliczeniowa i raportowanie – zapisane w pierwszej kolejności. Ograniczenia regulacyjne kształtują projekt.
- 03
Budowa
Dwutygodniowe sprinty
Panel klienta, konsola dealera, silnik wycen i rozliczenia dostarczane są etapami. Każde scalenie kodu przechodzi testy, kontrole statyczne i skan zależności.
- 04
Utwardzanie
Przed uruchomieniem
Testy obciążeniowe przy docelowej liczbie zleceń, ćwiczenia awaryjne, odtwarzanie na podstawie historycznych zleceń oraz okno testów penetracyjnych strony trzeciej. Odzyskiwanie po awarii jest przećwiczone z Twoim zespołem.
- 05
Wdrożenie i utrzymanie
Przejście + bieżąca obsługa
Imiennie wskazani inżynierowie w trybie 24/7. Runbooki, pulpity i pakiet audytowy przekazujemy zespołowi już pierwszego dnia, wraz z udokumentowanym grafikiem dyżurów.
Model współpracy
Cztery sposoby na zbudowanie biura obrotu kryptowalutami OTC
Ci sami inżynierowie, ten sam standard. Zmienia się tylko forma komercyjna.
-
Budowa o stałym zakresie
Zdefiniowana platforma OTC w stałej cenie i terminie. Najlepsze rozwiązanie, gdy aktywa, miejsca płynności i klienci są już ustalone.
-
Dedykowany zespół
Stały zespół z liderem. Najlepsze rozwiązanie przy długich planach rozwoju i nowych kontrahentach co kwartał.
-
Uzupełnienie zespołu specjalistami
Doświadczeni inżynierowie w ramach Twojego zespołu. Najlepsze rozwiązanie, gdy masz już plan i potrzebujesz głębokiej wiedzy w zakresie silnika wycen.
-
Doradztwo CTO
Przegląd architektury oraz analiza „kupić czy zbudować” przed podjęciem decyzji. Najlepsze na etapie projektowania.
Pytania
FAQ: tworzenie giełdy kryptowalut OTC
Sześć odpowiedzi z góry na temat zakresu, kompromisów gotowych rozwiązań, OTC kontra księga zleceń, wyceny, zgodności i wsparcia. Resztę pytań zabierz na rozmowę.
Co dokładnie obejmuje tworzenie giełdy kryptowalut OTC przez TrustChange?
Projektujemy od podstaw dedykowaną platformę biura obrotu OTC, której właścicielem jest klient — panel RFQ dla klienta, konsolę dealera, silnik wycen, warstwę kredytową i ryzyka, custody i rozliczenia, kontrole zgodności oraz raportowanie. Wszystko trafia jako kod źródłowy do Twoich repozytoriów, a prawa własności intelektualnej są przenoszone na Ciebie. Nie ma opłaty za zlecenie, wspólnego wielodostępnego backendu ani bramki dostawcy między Tobą a Twoimi klientami.
Czym Wasza praca różni się od gotowego oprogramowania biura obrotu kryptowalutami OTC?
Gotowe oprogramowanie biura obrotu kryptowalutami OTC narzuca stały model wyceny i opłatę licencyjną. Jako firma zajmująca się tworzeniem giełd kryptowalut OTC, TrustChange kształtuje przepływ RFQ, reguły wyceny, model kredytowy i ścieżkę rozliczeniową wokół realnej działalności Twojego biura — klientów, którym oferujesz wyceny, miejsc pozyskiwania płynności, posiadanych aktywów oraz ścieżki audytu wymaganej przez Twojego regulatora. Dedykowana budowa trwa dłużej na starcie, ale zachowujesz kontrolę nad każdą regułą i każdą decyzją.
Jak platforma OTC odnosi się do miejsca obrotu opartego na księdze zleceń?
To odrębne powierzchnie działające na tym samym rdzeniu. Miejsce obrotu z księgą zleceń prowadzi ciągłe dopasowywanie wielu drobnych zleceń; biuro OTC obsługuje dwustronne zapytania ofertowe dla większych zleceń wymagających indywidualnej obsługi. Nasza referencyjna architektura pozwala im współdzielić tę samą custody, księgę, skrining i ślad audytowy, dzięki czemu dział finansowy i MLRO widzą jedno źródło prawdy, nawet gdy biuro wycenia poza księgą zleceń. Klient może prowadzić samo OTC albo dodać je obok miejsca dopasowującego zlecenia.
Skąd pozyskiwana jest płynność i jak działa wycena pod maską?
Silnik wycen agreguje ceny z miejsc obrotu, animatorów rynku i kontrahentów OTC, z którymi masz linię kredytową, a następnie stosuje Twoje reguły spreadu, skosu i kredytu, aby wygenerować wycenę dla klienta. Reguły to konfiguracja, a nie kod na sztywno — są wersjonowane w konsoli administracyjnej, możliwe do przeglądu przez szefów biura i odtwarzalne na podstawie dziennika audytowego. Decyzje cenowe są deterministyczne i możliwe do odtworzenia po fakcie, co czyni je obronnymi.
Jak MiCA, AML/Travel Rule, przeciwdziałanie nadużyciom rynkowym i RODO są wbudowane w biuro OTC?
TrustChange jest partnerem inżynieryjnym, a nie kancelarią prawną — Twoi doradcy prawni i MLRO ustalają politykę, my dostarczamy kontrole i dowody. Oznacza to KYC/KYB podczas onboardingu, skrining sankcji/PEP i ryzyka portfela przed wyceną, dane Travel Rule przy transferach kryptowalut, pola uwzględniające MiCA w odpowiednich procesach, reguły przeciwdziałania nadużyciom rynkowym tam, gdzie mają zastosowanie, oraz przechowywanie danych zgodne z RODO wraz z mapowaniem danych i retencją. Nie składamy w Twoim imieniu żadnych deklaracji dotyczących licencji, opinii prawnych ani zgód nadzorcy.
Czy prowadzicie też platformę OTC po wdrożeniu, czy tylko ją przekazujecie?
Obie opcje są możliwe. Większość klientów zaczyna z dedykowanymi inżynierami TrustChange dostępnymi 24/7 w pierwszych miesiącach, w czasie gdy ich własny zespół nabiera doświadczenia, a następnie przejmuje platformę wewnętrznie wraz z runbookami, panelami i przekazaniem dyżurów, które opracowujemy wspólnie. Niektórzy klienci zatrzymują nas jako dedykowany zespół deweloperski lub w ramach augmentacji zespołu przy pracach nad nowymi aktywami, kontrahentami i planem rozwoju reguł.
Umów rozmowę wstępną w sprawie tworzenia giełdy kryptowalut OTC
Przygotuj listę klientów, listę aktywów, miejsca pozyskiwania płynności, kontekst licencyjny oraz datę wdrożenia. My przygotujemy mapę kontroli, ujęcie architektoniczne i wyceniony plan biura OTC, którego będziesz w pełni właścicielem. Bez teatru demonstracyjnego.