Oprogramowanie compliance AML,
wbudowane w Twój stack technologiczny.

Jesteśmy partnerem inżynieryjnym, nie dostawcą gotowego produktu. TrustChange projektuje i buduje dedykowane oprogramowanie AML i KYC, które działa w ramach Twojego stacku, na Twojej infrastrukturze, pod Twoimi kluczami. Na koniec to Ty jesteś właścicielem kodu, danych i mechanizmów kontrolnych. Oznacza to brak uzależnienia od licencji na użytkownika i brak współdzielonej bazy danych typu multi-tenant — ale też oznacza, że bierzemy na siebie całe wdrożenie, a nie tygodniową instalację.

Oba scenariusze są częste. Zwykle zaczynamy od mapy kontroli i przeglądu luk w tym, co już działa — narzędzia do screeningu dostawców, dostawca KYC, własnoręcznie zbudowana kolejka spraw — a następnie wzmacniamy integracje, dodajemy brakujące elementy (adaptery Travel Rule, edytory reguł, eksport dowodów) i łączymy wszystko pod jednym interfejsem. Gdy istniejący system nie jest w stanie spełnić wymogów MiCA, PSD2 czy Travel Rule, projektujemy zamiennik, który migrujemy bez przestojów.

Korzystamy z modeli uczenia maszynowego tam, gdzie faktycznie się sprawdzają — ocena ryzyka, priorytetyzacja alertów, rozpoznawanie podmiotów — i wyłącznie w ramach wyjaśnialnego procesu. Każda automatyczna decyzja zapisuje w logu audytowym cechy, wersję modelu i próg, który ją wywołał, dzięki czemu recenzent może ją odtworzyć. Nie sprzedajemy oprogramowania AML opartego na AI jako czarnej skrzynki i nigdy nie pozwalamy modelowi podejmować ostatecznej decyzji w sprawie zgłoszenia podejrzanej transakcji.

Najczęściej MiCA i unijny pakiet AML, PSD2 i SCA, zasadę podróży FATF (Travel Rule) oraz RODO. W kontekście amerykańskim pracujemy zgodnie z wymogami BSA/AML — CIP, CDD, monitorowanie podejrzanej aktywności i prowadzenie dokumentacji — jako partner inżynieryjny wspierający Twojego compliance officera. Nasza strona z przeglądem zgodności pokazuje, jak każdy z tych wymogów przekłada się na kod.

Jedna płaszczyzna kontrolna z wymiennymi adapterami. Weryfikacja tożsamości i KYB, listy sankcyjne i PEP, sprawdzanie ryzyka portfeli, kontrahenci Travel Rule oraz reguły monitorowania transakcji — wszystko komunikuje się z tą samą bazą spraw i dowodów. Zmiana dowolnego dostawcy to kwestia konfiguracji, nie przebudowy — to właśnie oznacza „zintegrowane” w praktyce i dlatego kupujący wybierają rozwiązanie szyte na miarę zamiast sztywnego systemu AML.

Mapa kontroli i przegląd luk. Zajmuje to kilka tygodni i mieści się w umowie o stałym zakresie. Zachowujesz materiały — katalog mechanizmów kontrolnych, diagramy przepływu danych, uszeregowaną listę luk — nawet jeśli nigdy nie podejmiemy dalszej współpracy. Większość klientów wykorzystuje je do briefowania zarządu, audytora lub kolejnego ocenianego dostawcy oprogramowania AML.