Portfel wielowalutowy · partner inżynieryjny
Tworzenie wielowalutowych portfeli kryptowalutowych,
zaprojektowanego jako system, który należy do Ciebie.
TrustChange to firma zajmująca się tworzeniem wielowalutowych portfeli kryptowalutowych dla działających na rynku UE startupów kryptowalutowych, licencjonowanych VASP, PSP, EMI, neobanków i banków. Projektujemy aplikacje portfelowe, rdzeń oparty na wtyczkach blockchain, typowany rejestr aktywów, warstwę custody oraz ścieżkę audytu jako oprogramowanie szyte na miarę pod Twoją marką — a nie licencję SaaS z opłatą za użytkownika. Nowe łańcuchy i stablecoiny trafiają do systemu jako adaptery, które Twoi inżynierowie mogą rozwijać samodzielnie, a nie jako funkcje zablokowane przez dostawcę, na które trzeba czekać.
- Inżynierowie z UE
- Architektura gotowa na MiCA
- Zgodność z AML i Travel Rule
- Przechowywanie danych zgodne z RODO
Co oznacza tu "wielowalutowość"
Obsługa wielu łańcuchów bez wynajętego SaaS-a wielowalutowego
Większość wyników wyszukiwania dla "tworzenie wielowalutowych portfeli kryptowalutowych" pokazuje wielodostępne rozwiązania SaaS z ustaloną z góry listą aktywów. My działamy odwrotnie. TrustChange buduje portfel na rdzeniu opartym na wtyczkach blockchain z typowanym rejestrem aktywów, dzięki czemu Bitcoin, sieci EVM, Solana i inne łańcuchy współistnieją pod jedną warstwą polityki. Poniżej znajduje się przegląd tego, co zwykle obejmujemy, dopasowany do kontekstu Twojego produktu i licencji.
Zastanawiasz się, czy kupić, zbudować, czy owinąć istniejące rozwiązanie? Zacznij od doradztwa CTO. Szczegóły dotyczące custody opisujemy na stronie inżynieria portfeli i custody. Ujęcia na poziomie portfela, firmy i aplikacji: Firma tworząca portfele kryptowalutowe, tworzenie aplikacji portfela kryptowalutowego.
| Rodzina | Zakres | Uwaga |
|---|---|---|
| Bitcoin i UTXO | Bitcoin, Litecoin, Bitcoin Cash | Zarządzanie UTXO, RBF, obsługa dustu i reszty w ramach jednej polityki. |
| Łańcuchy EVM | Ethereum + rollupy L2 (Arbitrum, Optimism, Base, Polygon) oraz inne sieci EVM | Jeden adapter na łańcuch; tokeny ERC-20 oraz ERC-721/1155 działają na tej samej warstwie. |
| Solana | Sieć główna Solana z obsługą tokenów SPL | Model kont uwzględniający opłaty rent obsługiwany bezpośrednio w rdzeniu portfela. |
| Inne łańcuchy kontowe | Tron, TON, rodzina Cosmos i inne sieci kontowe w razie potrzeby | Nowe sieci dodawane są jako wtyczki do jednego rdzenia, a nie jako forki. |
| Stablecoiny i tokeny | USDC, USDT i inne stablecoiny we wszystkich obsługiwanych łańcuchach | Jeden typowany rejestr aktywów — ten sam schemat, różne szyny płatnicze. |
Powierzchnia produktu
Trzy warstwy w każdym projekcie tworzenia portfela wielowalutowego
Portfel wielowalutowy to nie jedna aplikacja. To produkt widoczny dla klientów, wewnętrzny panel administracyjny, w którym pracują Twoje zespoły operacyjne i skarbowe, oraz interfejsy API, na których bazują Twoi integratorzy. Dostarczamy wszystkie trzy elementy jako jeden produkt, oparty na jednej architekturze, za który odpowiada jeden zespół od początku do końca.
-
01
Aplikacja portfela dla klienta
Portfele iOS, Android i web pod Twoją marką: onboarding, KYC, wysyłanie i odbieranie dla każdego aktywa, swap, staking (tam, gdzie obsługuje go dany łańcuch) oraz widoki portfela.
- Natywne aplikacje mobilne + web
- Wysyłanie / odbieranie dla każdego aktywa
- Swap między aktywami
-
02
Administracja aktywami i łańcuchami
Wewnętrzna konsola, z poziomu której Twój zespół operacyjny i skarbowy zarządza portfelem — aktywa, łańcuchy, tokeny, limity dla poszczególnych aktywów, listy dozwolonych adresów, reguły screeningu oraz pozycje skarbowe.
- Rejestr aktywów
- Polityka dla każdego łańcucha
- Pulpity skarbowe
-
03
API, SDK i webhooki
Interfejsy API serwera, mobilne SDK oraz podpisane webhooki, dzięki którym integratorzy i Twój zespół produktowy mogą rozszerzać portfel wielowalutowy na kolejne linie produktowe.
- Podpisywane REST + webhooki
- Natywne SDK dla iOS i Android
- Środowisko sandbox
Stos technologiczny
Co kryje się za portfelem wielowalutowym
Osiem warstw, jeden system. Każda warstwa ma jasno określonego właściciela, mechanizm kontrolny i element dowodowy audytu — nic nie jest jedynie domyślnie zakładane pod hasłem "wielowalutowość".
Powiązane wdrożenia specjalistyczne: tworzenie portfeli kryptowalutowych typu white label, tworzenie systemów zarządzania kluczami kryptograficznymi. Wzorce dostarczania: jak dostarczamy.
| Warstwa | Co budujemy |
|---|---|
| Rdzeń wtyczek blockchain | Jeden rdzeń portfela z wtyczkami-adapterami dla każdego łańcucha (kodowanie, podpisywanie, nadawanie, indeksowanie) Dodanie nowego łańcucha oznacza napisanie adaptera — nie tworzy forka aplikacji. |
| Rejestr aktywów | Typowany katalog aktywów, łańcuchów, miejsc dziesiętnych, adresów kontraktów, opłat i polityk dla poszczególnych aktywów Każde aktywo ma jeden wpis; interfejs, panel administracyjny i raporty korzystają z tego samego źródła danych. |
| Portfel i materiał kluczowy | Podpisywanie oparte na MPC (threshold) lub HSM w warstwach hot, warm i cold Klucze są generowane w obrębie Twojej granicy zaufania i nigdy jej nie opuszczają. |
| UX między aktywami | Przepływy portfela, swapu i odbierania środków, ujednolicone niezależnie od łańcucha i schematu aktywa Użytkownicy widzą aktywa, a nie szczegóły protokołu łańcucha — chyba że sami o nie zapytają. |
| Szyny fiat i płynność | Szyny kartowe, SEPA i open banking za pośrednictwem partnerskich PSP oraz licencjonowanych dostawców on/off-ramp Wyceny blokują kurs na ustalony okres; rozliczenia są uzgadniane codziennie. |
| Kontrole zgodności | Screening KYC/KYB, sankcyjny i ryzyka portfela, Travel Rule przy przelewach, limity prędkości transakcji dla każdego aktywa Reguły działają w ramach procesu; każda decyzja trafia do dziennika audytowego. |
| Księga i raportowanie | Księga podwójnego zapisu z codzienną rekoncyliacją między łańcuchami i pakietami eksportu Finanse, operacje i audytor korzystają z tego samego źródła prawdy. |
| Środowisko uruchomieniowe i wdrożenie | Hostowane w UE, pipeline'y CI/CD, obserwowalność, całodobowe dyżury wsparcia Twój dostawca tożsamości, Twoje zarządzanie kluczami, Twoje regiony danych. |
Ścieżka wysyłki
Jak wysyłka przechodzi przez portfel wielołańcuchowy
Każdy przelew w portfelu wielowalutowym przechodzi przez te same bramki kontrolne, zanim klucz zostanie w ogóle użyty — niezależnie od tego, jaki łańcuch jest po drugiej stronie.
- 01
Utworzenie
W czasie rzeczywistym
Użytkownik wybiera aktywo i adres docelowy; portfel dobiera właściwy adapter łańcucha, model opłat i format adresu.
- 02
Polityka
Poniżej sekundy
Limity dla poszczególnych aktywów, listy dozwolonych adresów, progi kworum i kontrole ról są sprawdzane, zanim klucz zostanie użyty.
- 03
Weryfikacja
Poniżej sekundy
Dostawcy usług sankcyjnych i oceny ryzyka portfela zwracają werdykt; uzasadnienie jest zapisywane wraz z żądaniem.
- 04
Podpis
Poniżej sekundy
Podpisywanie MPC lub HSM odbywa się w obrębie Twojej granicy zaufania; koder właściwy dla danego łańcucha składa transakcję.
- 05
Transmisja
Powiązane z łańcuchem
Nadanie do właściwego łańcucha; indekser potwierdza uwzględnienie transakcji, a księga księguje zapis podwójny.
- 06
Uzgadnianie
Codziennie
Stan łańcucha we wszystkich obsługiwanych sieciach jest zestawiany z księgą; rozbieżności otwierają sprawy z pełną dokumentacją dowodową.
Realizacja
Jak realizujemy projekt tworzenia portfela wielowalutowego
Pięć kroków, w tej kolejności. Prace nad regulowanym portfelem prowadzimy w ramach jednego backlogu produktowego — bez osobnej fazy zgodności doklejonej tuż przed startem i bez skokowego wdrożenia nieprzetestowanego portfela wielowalutowego.
- 01
Zakres
Tygodnie 1–2
Mapujemy użytkowników, łańcuchy, docelowe aktywa, ramps, kontekst licencyjny oraz ryzyko, za które musisz odpowiadać. Efekt: zakres prac, mapa kontroli i wyceniony plan.
- 02
Architektura
Tygodnie 3–4
Najpierw opisujemy rdzeń wtyczek blockchain, schemat rejestru aktywów, model custody i przepływ screeningu. To ograniczenia regulacyjne kształtują projekt.
- 03
Budowa
Dwutygodniowe sprinty
Warstwa produktowa, custody, adaptery łańcuchów, panel administracyjny i ramps są dostarczane etapami. Każde scalenie kodu uruchamia testy, kontrole statyczne i skan zależności.
- 04
Utwardzanie
Przed uruchomieniem
Testy obciążeniowe, ćwiczenia awaryjne dla każdego łańcucha, przygotowanie do weryfikacji w sklepach mobilnych oraz okno na zewnętrzny pentest. Procedury odzyskiwania są przećwiczone z Twoim zespołem.
- 05
Wdrożenie i utrzymanie
Przejście + bieżąca obsługa
Wyznaczeni inżynierowie w trybie 24/7. Runbooki, pulpity, instrukcje dla adapterów łańcuchów oraz dziennik audytu przekazujemy Twojemu zespołowi już pierwszego dnia.
Model współpracy
Cztery sposoby zakupu Twojego portfela wielowalutowego
Ci sami inżynierowie, ten sam standard. Zmienia się tylko forma komercyjna.
-
Budowa o stałym zakresie
Zdefiniowany portfel wielowalutowy w stałej cenie i z ustalonym terminem. Najlepsze rozwiązanie, gdy lista aktywów i szyny płatnicze są już ustalone.
-
Dedykowany zespół
Stały zespół z liderem. Najlepsze rozwiązanie przy długich planach rozwoju i nowych sieciach blockchain co kwartał.
-
Uzupełnienie zespołu specjalistami
Doświadczeni inżynierowie w Twoim zespole. Najlepsze rozwiązanie, gdy masz już plan i potrzebujesz specjalistycznej wiedzy o portfelach.
-
Doradztwo CTO
Przegląd architektury oraz analiza „kupić czy zbudować” przed podjęciem decyzji. Najlepsze na etapie projektowania.
Pytania
FAQ: tworzenie wielowalutowych portfeli kryptowalutowych
Sześć odpowiedzi na start — o zakresie, kompromisach gotowych rozwiązań, obsłudze łańcuchów, kontrolach dla poszczególnych aktywów, zgodności i wsparciu. Resztę pytań zostaw na rozmowę.
Co dokładnie obejmuje tworzenie wielowalutowego portfela kryptowalutowego przez TrustChange?
Projektujemy od podstaw portfel wielowalutowy szyty na miarę i należący do klienta: aplikacje mobilne i webowe, konsolę administracyjną, rdzeń oparty na wtyczkach blockchain, typowany rejestr aktywów, warstwę custody, kontrole zgodności oraz ścieżkę audytu. Trafia on do Ciebie jako kod źródłowy w Twoich repozytoriach, wraz z przeniesieniem praw własności intelektualnej. Nie ma tu opłat za aktywo, współdzielonego backendu wielodostępnego ani bramki dostawcy między Tobą a Twoimi użytkownikami.
Czym Wasza firma zajmująca się tworzeniem wielowalutowych portfeli kryptowalutowych różni się od gotowego dostawcy?
Gotowe portfele wielowalutowe oferują z góry ustaloną listę aktywów i opłatę licencyjną, a każdy nowy łańcuch wymaga miejsca w planie rozwoju dostawcy. TrustChange buduje portfel na rdzeniu opartym na wtyczkach blockchain z typowanym rejestrem aktywów — nowe łańcuchy, tokeny i stablecoiny trafiają do systemu jako adaptery, które Twoi inżynierowie mogą samodzielnie rozwijać. Budowa na zamówienie trwa dłużej na starcie, ale zachowujesz każdą linię kodu, każdy adapter i każdą decyzję kontrolną.
Jakie łańcuchy, tokeny i aktywa obsługuje portfel wielowalutowy?
Bitcoin i rodzina UTXO (Bitcoin, Litecoin, Bitcoin Cash), sieci EVM (Ethereum oraz rollupy L2, takie jak Arbitrum, Optimism, Base i Polygon), Solana z tokenami SPL oraz inne sieci kontowe (Tron, TON, rodzina Cosmos) w razie potrzeby. Stablecoiny (USDC, USDT i podobne) działają w oparciu o ten sam typowany rejestr aktywów. Nowe sieci są dodawane jako wtyczki do jednego rdzenia, a nie jako fork aplikacji — dokładna lista jest ustalana w oparciu o Twój produkt i kontekst licencyjny.
Jak działają klucze, przechowywanie środków i kontrola poszczególnych aktywów w dostarczanym portfelu?
Klucze są generowane wewnątrz Twojej strefy zaufania i nigdy jej nie opuszczają. Podpisywanie odbywa się w oparciu o MPC (obliczenia wielostronne) lub HSM, z warstwami hot, warm i cold, limitami prędkości dla poszczególnych aktywów, listami dozwolonych adresów oraz zatwierdzeniami kworum powyżej ustalonych progów. Każde aktywo ma własną politykę w rejestrze, dzięki czemu przelew stablecoina i przelew Bitcoina mogą mieć różne limity, zasady weryfikacji i obsługę Travel Rule, bez wzajemnego wpływu na swój kod.
Jak MiCA, PSD2, AML/Travel Rule i RODO są uwzględnione w konstrukcji wielowalutowego portfela?
TrustChange jest partnerem technologicznym, a nie kancelarią prawną — to Twoi doradcy prawni i MLRO ustalają politykę, my dostarczamy mechanizmy kontrolne i dowody ich działania. Oznacza to KYC/KYB podczas onboardingu, weryfikację sankcji i ryzyka portfeli przed podpisaniem transakcji, dane Travel Rule przy transferach kryptowalut, przepływy fiducjarne zgodne z PSD2 oraz przechowywanie danych zgodne z RODO, z mapowaniem danych i zasadami retencji dla poszczególnych klas aktywów, tam gdzie ma to zastosowanie. Nie składamy w Twoim imieniu żadnych deklaracji dotyczących licencji, opinii prawnych ani zgód nadzorców.
Czy zajmujecie się też utrzymaniem wielowalutowego portfela po jego wdrożeniu, czy tylko przekazujecie go dalej?
Możliwe są oba warianty. Większość klientów zaczyna od dedykowanych inżynierów TrustChange dostępnych 24/7 w pierwszych miesiącach, gdy ich własny zespół dopiero się rozwija, a następnie przejmuje platformę we własnym zakresie wraz z runbookami, dashboardami, playbookami adapterów łańcuchów i dziennikiem audytowym. Część klientów zatrzymuje nas jako dedykowany zespół deweloperski, w modelu staff augmentation przy pracach nad nowymi sieciami i rozwojem produktu, lub jako doradztwo CTO przy decyzjach architektonicznych.
Umów rozmowę wstępną dotyczącą tworzenia wielowalutowego portfela kryptowalutowego
Przygotuj listę aktywów, docelowe sieci, kontekst licencyjny i termin wdrożenia. My przygotujemy mapę mechanizmów kontrolnych, koncepcję architektury i wyceniony plan wielowalutowego portfela, który w pełni należy do Ciebie. Bez pokazówek.