Portfel crypto DeFi · partner technologiczny
Usługi tworzenia portfeli Web3,
zaprojektowanej jako produkt, który należy do Ciebie.
TrustChange to firma tworząca portfele crypto DeFi dla europejskich startupów kryptowalutowych, licencjonowanych VASP, PSP, EMI, neobanków i banków. Budujemy portfele Web3 pod Twoją marką — aplikację, model podpisywania non-custodial, adaptery blockchain, integracje z DeFi i dApp, ramp-y oraz mechanizmy zgodności — jako oprogramowanie szyte na miarę, a nie licencję SaaS z opłatą za użytkownika. Otrzymujesz portfel, który Twój zespół produktowy może rozwijać, zespół operacyjny obsługiwać, a audytor przeanalizować.
- Inżynierowie z UE
- Architektura zgodna z MiCA
- Zgodność z Travel Rule
- Przechowywanie danych zgodne z RODO
Co oznacza tu "portfel Web3"
Custodial kontra Web3 / DeFi — uczciwe porównanie
Większość wyszukiwań dotyczących usług tworzenia portfeli crypto DeFi zakłada portfel non-custodial z pełną obsługą łączności z dApp — użytkownik posiada klucze i wchodzi w interakcję z DeFi bezpośrednio. Poniżej pokazujemy, czym portfel Web3 różni się od portfela custodial platformy w elementach, które kształtują sam proces budowy. TrustChange tworzy oba warianty; ta strona dotyczy wariantu Web3.
Budujesz raczej portfel custodial? Zobacz tworzenie aplikacji portfela kryptowalutowego, tworzenie portfeli kryptowalut white label oraz szerszą inżynieria portfeli i custody praktykę. Widok na poziomie firmy: firma zajmująca się tworzeniem portfeli kryptowalutowych.
| Wymiar | Custodial | Web3 / DeFi |
|---|---|---|
| Przechowywanie | Platforma przechowuje klucze, użytkownik ma saldo w rejestrze platformy | Użytkownik posiada klucze (seed, secure enclave lub udział MPC) |
| Odzyskiwanie | Ścieżki sporów i wsparcia po stronie platformy | Backup seed lub odzyskiwanie społecznościowe MPC — wybierane z góry |
| DeFi i dApps | Ograniczone, pośredniczone przez platformę | Pełna obsługa: WalletConnect, przeglądarka dApp, EIP-6963 |
| KYC | Wymagane przy onboardingu | Tylko tam, gdzie wymaga tego regulowany przepływ (np. ramp fiat, dodatek custodial) |
| Szyny fiat | Szyny bankowe przez platformę | Ramp-y przez licencjonowanych partnerów on/off-ramp |
| Dopasowanie | Handel detaliczny i profesjonalny, licencjonowani operatorzy | Self-custody, dostęp do DeFi, produkty natywne dla dApp |
Powierzchnia produktu
Trzy warstwy w każdym projekcie tworzenia portfela crypto DeFi
Portfel Web3 to nie jedna aplikacja. To produkt skierowany do klienta, warstwa łączności z DeFi oraz wewnętrzne API, na których opiera się Twój zespół produktowy i wsparcia. Dostarczamy wszystkie trzy elementy jako jeden produkt, w jednej architekturze, z jednym zespołem odpowiedzialnym od początku do końca.
-
01
Aplikacja portfela Web3
Portfele na iOS, Android i web pod Twoją marką: onboarding, backup seed lub model kluczy MPC, przeglądarka dApp, WalletConnect, wysyłanie / odbieranie / wymiana / staking oraz widoki portfolio.
- Natywne aplikacje mobilne + web
- WalletConnect + przeglądarka dApp
- Design tokens dla każdego najemcy
-
02
Integracje DeFi
Adaptery do agregatorów DEX, puli AMM, protokołów lendingowych, kontraktów stakingowych i mostów — zaprojektowane z myślą o bezpiecznych ustawieniach domyślnych, czytelnych dla człowieka komunikatach i odwoływalnych zgodach.
- Adaptery DEX i AMM
- Staking i lending
- Adaptery mostów
-
03
Konsola operacyjna i API
Wewnętrzna konsola, z poziomu której Twój zespół produktowy i wsparcia obsługuje portfel — narzędzia wsparcia użytkownika, przełączniki trybu bezpiecznego, listy dozwolonych — wraz z podpisanymi API do rozszerzeń.
- Dostęp oparty na rolach
- Przełączniki trybu bezpiecznego
- Podpisywane REST + webhooki
Stos technologiczny
Co stoi za portfelem Web3
Osiem warstw, jeden system. Każda warstwa ma określonego właściciela, kontrolę i element dowodu audytowego — nic nie jest domyślnie ukryte pod etykietą „Web3”.
Wzorce wdrożeniowe i dowody: jak dostarczamy. Szersze spojrzenie na platformę: infrastruktura fintech. Przepływy wpłat i wypłat fiat: integrację on- i off-ramp. Powiązane wdrożenia: usługi tworzenia aplikacji blockchain oraz usługi tworzenia smart kontraktów.
| Warstwa | Co budujemy |
|---|---|
| Powierzchnia produktu | Portfele na iOS, Android i web pod Twoją marką, sterowane tokenami projektowymi dla każdego klienta Jedna powierzchnia produktu, bez współdzielonego wielodostępnego backendu za nią. |
| Model podpisywania | Domyślnie non-custodial: fraza seed, przechowywanie kluczy w secure enclave lub podpisywanie progowe MPC z udziałem użytkownika jako strony Custody należy do użytkownika; custody po stronie platformy jest opcjonalne i wyraźnie oznaczone. |
| Obsługiwane sieci blockchain | Bitcoin, sieci EVM (Ethereum, rollupy L2, sidechains), Solana i inne sieci kontowe lub UTXO Nowe łańcuchy dodawane są jako wtyczki do jednego rdzenia portfela, a nie jako forki. |
| Łączność z DeFi | WalletConnect, EIP-6963, przeglądarka dApp, agregator DEX, AMM, adaptery lendingowe i stakingowe Czytelne dla człowieka komunikaty, kontrola sesji i odwoływalne uprawnienia tokenów. |
| Ramps i płynność | Płatności kartą, SEPA i open banking realizowane przez partnerskich PSP oraz licencjonowanych dostawców on/off-ramp Wyceny blokują kurs na określony czas; adaptery ramp podłączają się do jednego routera. |
| Kontrole zgodności | KYC/KYB tam, gdzie wymaga tego model, sankcje i skanowanie ryzyka portfela, komunikaty Travel Rule przy przelewach Non-custodial nie oznacza braku zasad — skanowanie odbywa się przed działaniami regulowanymi. |
| Powiadomienia i dane | Powiadomienia push, e-mail i w aplikacji, strumień zdarzeń oraz ładowanie danych do hurtowni Jeden kanoniczny strumień zdarzeń, wersjonowane schematy. |
| Środowisko uruchomieniowe i wdrożenie | Hostowane w UE, pipeline'y CI/CD, obserwowalność, całodobowe dyżury wsparcia Twój dostawca tożsamości, Twoje regiony danych, Twoje identyfikatory sklepów z aplikacjami. |
Ścieżka transakcji
Jak transakcja Web3 przechodzi przez portfel
Każda intencja w portfelu Web3 — wymiana, staking, wywołanie kontraktu, most — przechodzi przez te same bramki, zanim dojdzie do podpisu. Szybkość osiąga się przez optymalizację całego procesu, a nie przez pomijanie etapu czy ukrywanie intencji przed użytkownikiem.
- 01
Intencja
W czasie rzeczywistym
Użytkownik rozpoczyna wymianę, przelew, staking lub wywołanie kontraktu z poziomu aplikacji portfela lub podłączonego dApp.
- 02
Podgląd
Poniżej sekundy
Portfel buduje czytelny dla człowieka komunikat — aktywo, kwota, cel, kontrakt, uprawnienie, szacowany gas.
- 03
Weryfikacja
Poniżej sekundy
Dostawcy danych o sankcjach i ryzyku portfela zwracają werdykt tam, gdzie stosuje się regulowane przepływy; powód jest zapisywany wraz z żądaniem.
- 04
Podpis
Działanie użytkownika
Użytkownik podpisuje lokalnie (secure enclave, seed lub udział MPC); klucz nigdy nie opuszcza granicy użytkownika.
- 05
Transmisja
Powiązane z łańcuchem
Podpisana transakcja trafia do sieci blockchain; portfel monitoruje jej włączenie, odrzucenie lub zastąpienie.
- 06
Uzgadnianie
Natychmiastowe
Portfolio aktualizuje się na podstawie odczytów indeksera; każda sesja i zgoda jest rejestrowana i odwoływalna w aplikacji.
Realizacja
Jak realizujemy projekt tworzenia portfela crypto DeFi
Pięć kroków, w tej kolejności. Prace nad portfelem Web3 przebiegają w ramach backlogu produktowego — bez osobnej fazy zgodności doklejanej tuż przed startem, bez wydania nieprzetestowanego portfela Web3 w jednym wielkim skoku.
- 01
Zakres
Tygodnie 1–2
Mapujemy użytkowników, sieci blockchain, protokoły DeFi, model custody, ramp-y, kontekst licencyjny oraz ryzyko, za które musisz odpowiadać. Efekt: zakres, mapa kontroli i skosztorysowany plan.
- 02
Architektura
Tygodnie 3–4
Model podpisywania, adaptery sieci blockchain, przepływy DeFi, kontrola sesji dApp i proces skanowania są ustalane na piśmie już na starcie. Ograniczenia regulacyjne kształtują projekt.
- 03
Budowa
Dwutygodniowe sprinty
Warstwa produktowa, podpisywanie, adaptery sieci blockchain, integracje DeFi i panel administracyjny dostarczane są etapami. Każde scalenie kodu przechodzi testy, kontrole statyczne i skan zależności.
- 04
Utwardzanie
Przed uruchomieniem
Audyt integracji z kontraktami tam, gdzie ma to zastosowanie, testy obciążeniowe, ćwiczenia awaryjne, próby odzyskiwania oraz okno na test penetracyjny strony trzeciej.
- 05
Wdrożenie i utrzymanie
Przejście + bieżąca obsługa
Wyznaczeni inżynierowie w trybie 24/7. Runbooki, panele, scenariusze wydań i dziennik audytu trafiają do Twojego zespołu od pierwszego dnia.
Model współpracy
Cztery sposoby na zamówienie Twojego portfela Web3
Ci sami inżynierowie, ten sam standard. Zmienia się tylko forma komercyjna.
-
Budowa o stałym zakresie
Zdefiniowany portfel Web3 w stałej cenie i terminie. Najlepsze rozwiązanie, gdy sieci blockchain, protokoły DeFi i szyny płatnicze są już ustalone.
-
Dedykowany zespół
Stały zespół z liderem. Najlepsze rozwiązanie przy długich mapach drogowych oraz nowych sieciach lub protokołach co kwartał.
-
Uzupełnienie zespołu specjalistami
Doświadczeni inżynierowie w Twoim zespole. Najlepsze rozwiązanie, gdy masz już plan i potrzebujesz głębokiej wiedzy Web3.
-
Doradztwo CTO
Przegląd architektury oraz analiza „kupić czy zbudować” przed podjęciem decyzji. Najlepsze na etapie projektowania.
Pytania
FAQ: usługi tworzenia portfeli Web3 i crypto DeFi
Sześć odpowiedzi z góry na temat zakresu, kompromisów rozwiązań gotowych, sieci blockchain i przepływów DeFi, kluczy i bezpieczeństwa, zgodności w modelach non-custodial oraz wsparcia. Resztę omówimy podczas rozmowy.
Co dokładnie obejmują usługi tworzenia portfeli DeFi od TrustChange?
Tworzymy od podstaw autorski, w pełni należący do klienta portfel Web3: warstwę mobilną i webową, model podpisywania non-custodial (seed, secure enclave lub MPC), adaptery do poszczególnych sieci blockchain, integracje DeFi (WalletConnect, agregatory DEX, staking, lending, mosty międzyłańcuchowe), bramki fiat oraz mechanizmy zgodności tam, gdzie wymaga tego regulowany przepływ. Efekt trafia do Ciebie jako kod źródłowy w Twoich repozytoriach, z prawami własności intelektualnej przeniesionymi na Ciebie i pakietami aplikacji podpisanymi Twoimi własnymi identyfikatorami Apple i Google.
Czym Wasza firma zajmująca się tworzeniem portfeli crypto DeFi różni się od gotowego dostawcy?
Gotowi dostawcy portfeli Web3 zwykle oferują generyczną aplikację z ukrytym backendem i licencję do niej. TrustChange projektuje aplikację, model podpisywania, indekser, adaptery DeFi oraz mechanizmy kontrolne pod Twój realny przypadek użycia — sieci blockchain, protokoły, kontekst licencyjny i oczekiwania audytowe. Rozwiązanie szyte na miarę wymaga więcej czasu na start, ale zachowujesz każdą linię kodu, każdy adapter i każdą decyzję wdrożeniową, unikając uzależnienia od dostawcy typowego dla gotowego portfela Web3.
Jakie sieci blockchain, protokoły i przepływy DeFi obsługuje portfel Web3?
Bitcoin, sieci EVM (Ethereum, rollupy L2, sidechainy), Solana oraz inne sieci oparte na kontach lub modelu UTXO działają jako wtyczki w jednym rdzeniu portfela. Standardowe przepływy DeFi obejmują wymianę przez agregatory DEX lub bezpośrednio przez pule AMM, staking i delegowany staking, protokoły lendingowe i pożyczkowe, mosty między sieciami blockchain oraz interakcje z NFT tam, gdzie wymaga tego produkt. WalletConnect i EIP-6963 zapewniają łączność z dApp wraz z możliwą do odwołania kontrolą sesji i czytelnymi komunikatami.
Jak działają klucze, odzyskiwanie dostępu i bezpieczeństwo dApp w dostarczanym przez Was portfelu Web3?
Domyślnym rozwiązaniem jest model non-custodial: klucze generowane są na urządzeniu (w oparciu o secure enclave) lub jako udział MPC, w którym stroną jest użytkownik, i nigdy nie opuszczają jego granicy kontroli. Sposób odzyskiwania dostępu ustalany jest z góry — kopia zapasowa seed, społecznościowe odzyskiwanie MPC lub rozwiązanie hybrydowe — wraz z przejrzystym UX i przećwiczonym scenariuszem awaryjnym. Bezpieczeństwo dApp obejmuje czytelne dla człowieka podglądy transakcji, możliwe do odwołania limity zezwoleń tokenów, listę aktywnych sesji oraz przełączniki trybu bezpiecznego dla sieci lub kontraktów wysokiego ryzyka.
Jak MiCA, PSD2, AML/Travel Rule i RODO są uwzględniane w portfelu non-custodial?
Model non-custodial nie oznacza braku regulacji. TrustChange jest partnerem inżynieryjnym, a nie kancelarią prawną — to Twoi doradcy prawni i MLRO ustalają politykę, my dostarczamy mechanizmy kontrolne i materiał dowodowy. Tam, gdzie ma zastosowanie regulowany przepływ (bramki fiat, dodatki custodial, produkty wymagające KYC), dostarczamy weryfikację KYC/KYB, skreening sankcji i ryzyka portfela, dane Travel Rule przy transferach, przepływy fiat zgodne z PSD2 oraz przechowywanie danych zgodne z RODO wraz z zasadami retencji. Tam, gdzie przepływ jest w pełni self-custody, mechanizmy kontrolne projektowane są zgodnie z Twoją polityką i przejrzyście komunikowane użytkownikom.
Czy zajmujecie się też utrzymaniem portfela Web3 po jego uruchomieniu, czy tylko go przekazujecie?
Możliwe są oba warianty. Większość klientów zaczyna od dedykowanych inżynierów TrustChange dostępnych 24/7 w pierwszych miesiącach, gdy ich własny zespół się rozwija, a następnie przejmuje platformę wewnętrznie wraz z runbookami, dashboardami, playbookami wydań i pakietem audytowym. Część klientów utrzymuje z nami współpracę jako z dedykowanym zespołem deweloperskim lub w modelu staff augmentation przy pracach nad nowymi sieciami blockchain, nowymi protokołami i rozwojem roadmapy, bądź jako doradztwo CTO przy decyzjach architektonicznych.
Umów rozmowę wstępną dotyczącą usług tworzenia portfeli Web3
Przygotuj listę sieci blockchain, protokoły DeFi objęte zakresem, kontekst licencyjny, rynki docelowe oraz planowaną datę uruchomienia. My przygotujemy mapę mechanizmów kontrolnych, wizję architektury oraz wyceniony plan portfela Web3, który w pełni należy do Ciebie. Bez teatru demonstracyjnego.