Compliance · partner inżynieryjny
Tworzenie oprogramowania do zarządzania sprawami AML,
zaprojektowanego jako system, który należy do Ciebie.
TrustChange tworzy dedykowane oprogramowanie do zarządzania sprawami AML dla działających na rynku UE startupów kryptowalutowych, licencjonowanych VASP, PSP, EMI, neobanków i banków. To Wasz MLRO i zespół compliance projektują przepływ pracy w zarządzaniu sprawami AML; nasi inżynierowie dostarczają moduł przyjmowania alertów, przestrzeń roboczą do prowadzenia dochodzeń, mechanizm weryfikacji na cztery oczy, ścieżkę zgłaszania SAR / STR oraz ślad audytowy jako jeden dedykowany system, będący własnością klienta — a nie licencję SaaS z opłatą za stanowisko.
- Inżynierowie z UE
- Architektura zgodna z MiCA
- Zgodność z AML i Travel Rule
- Przechowywanie danych zgodne z RODO
Co obejmuje tutaj „zarządzanie sprawami AML"
Rozwiązanie do zarządzania sprawami AML dopasowane do Waszego regulaminu
Większość wyszukiwań systemu do zarządzania sprawami AML pokazuje wielodostępne rozwiązania SaaS ze sztywnymi modelami danych i opłatą licencyjną — to narzędzie decyduje, czym jest sprawa. My działamy odwrotnie: to Wasz model spraw, Wasze stany przepływu pracy, Wasza drabinka eskalacji, Wasze formaty raportowania. Kupujecie inżynierię, a nie subskrypcję — a każda zmiana reguły zatwierdzona przez Waszego MLRO trafia do produkcji jako zwersjonowany kod, a nie jako zgłoszenie do supportu.
Zastanawiasz się, czy zbudować, opakować czy zastąpić obecne rozwiązanie? Zacznij od Doradztwo CTO. Szerszy zakres praktyki opisany jest w inżynieria zgodności oraz warstwa platformy na infrastruktura fintech.
Obszary cyklu życia sprawy
Cztery obszary w każdym wdrożeniu oprogramowania do zarządzania sprawami AML
Zarządzanie sprawami to nie jeden ekran. To kolejka alertów, przestrzeń robocza do dochodzeń, drabinka recenzji i decyzji oraz pakiet raportowy — każdy z własnymi użytkownikami, SLA i materiałem dowodowym. Dostarczamy wszystkie cztery elementy jako jeden produkt, w jednej architekturze, za którą odpowiada jeden zespół, od początku do końca.
-
01
Alerty i triaż
Jedna skrzynka odbiorcza dla trafień monitoringu transakcji, dopasowań sankcyjnych i PEP, flag ryzyka portfela KYT oraz ręcznych eskalacji, uszeregowana według ryzyka i SLA.
- Punktacja oparta na regułach
- Widok SLA i czasu oczekiwania
- Reguły automatycznego przydzielania
-
02
Przestrzeń robocza dochodzenia
Każda sprawa otwiera się z widokiem klienta, transakcji, wyników screeningu i wcześniejszych spraw w jednym miejscu — bez przeskakiwania między kartami w poszukiwaniu dowodów.
- Powiązane podmioty i transfery
- Szczegóły screeningu dostawców
- Repozytorium załączników
-
03
Decyzja i weryfikacja na cztery oczy
Decyzja analityka, weryfikacja przez starszego pracownika, zatwierdzenie MLRO — każdy krok zapisywany z kodami uzasadnienia, które później może odczytać Wasz zespół jakości i przełożony.
- Kody uzasadnienia
- Kolejka weryfikacji drugiej linii
- Drabinka eskalacji
-
04
Raportowanie i dokumentacja
Pakiety zgłoszeń SAR / STR, eksporty raportów regulacyjnych i pulpity dla MLRO — wszystkie budowane na tym samym podpisanym śladzie audytowym stojącym za każdą sprawą.
- Eksport SAR / STR
- Pakiety dla zarządu i MLRO
- Harmonogram retencji
Stos technologiczny
Co stoi za systemem do zarządzania sprawami AML
Osiem warstw, jeden system. Każda warstwa ma określonego właściciela, mechanizm kontrolny i element dowodu audytowego — nic nie jest pozostawione domysłom pod marketingową etykietą typu „zarządzanie sprawami".
Wzorce dostarczania znajdują się na jak dostarczamy. Kontrole po stronie płatności znajdują się na inżynierii bramek płatniczych a kontrole po stronie platform handlowych na tworzenie giełd kryptowalut. Powiązane specjalistyczne wdrożenia: usługi programistyczne blockchain (analityka on-chain) oraz tworzenie księgi płatności i systemu uzgadniania (potok dowodowy).
| Warstwa | Co budujemy |
|---|---|
| Model spraw | Schemat domenowy dla alertów, podmiotów, transferów i decyzji Jeden kanoniczny typ sprawy; alerty i raporty są od niego pochodne. |
| Przyjmowanie alertów | Adaptery dla monitoringu transakcji, KYT, sankcji i zgłoszeń ręcznych Każdy alert zawiera informację o pochodzeniu, wersji reguły i surowe dane źródłowe. |
| Silnik procesów | Konfigurowalne stany, liczniki SLA, reguły przydzielania i eskalacji Przejścia między stanami zapisywane są w podpisanym dzienniku audytowym typu tylko do dopisywania. |
| Integracje screeningowe | Dostawcy KYC/KYB, sankcji, PEP, adverse media i ryzyka portfeli Zmiana dostawcy to zmiana adaptera, a nie przepisywanie systemu od nowa. |
| Magazyn dowodów | Niezmienne artefakty spraw z metadanymi łańcucha dowodowego Każdy załącznik jest haszowany, znakowany czasem i rejestrowany pod kątem dostępu. |
| Raportowanie | Szablony SAR/STR, pulpity MLRO, eksporty dla kontrolerów Jedno źródło danych: liczby na slajdzie odpowiadają liczbom w sprawie. |
| Dostęp i audyt | SSO, dostęp oparty na rolach, zasada czterech oczu i przeglądy dostępu Rozdzielenie obowiązków wymuszone w kodzie, a nie w wiki. |
| Środowisko uruchomieniowe | Hosting w UE, pipeline'y CI/CD, obserwowalność, dyżury 24/7 Wasz dostawca tożsamości, Wasze regiony danych, Wasze reguły retencji. |
Przepływ od alertu do SAR
Jak alert staje się złożonym raportem
Każda sprawa w przepływie pracy zarządzania sprawami AML przechodzi przez te same bramki kontrolne, zanim raport opuści firmę. Szybkość osiąga się poprzez dostrajanie triażu i opóźnień screeningu, a nie poprzez pomijanie weryfikacji na cztery oczy czy przeglądu MLRO.
Ścieżka sprawy: przyjęcie alertu, triaż ryzyka, dochodzenie, weryfikacja drugiej linii, decyzja MLRO, zgłoszenie SAR / STR. Każdy krok zapisuje w podpisanym dzienniku osobę odpowiedzialną, uzasadnienie i dowody.
Realizacja
Jak realizujemy projekt tworzenia oprogramowania AML case management
Pięć etapów, w tej kolejności. Prace nad regulowanym systemem obsługi spraw prowadzimy w ramach backlogu produktowego — bez wydzielonej fazy zgodności dołożonej przed startem, bez wielkiego wdrożenia nieprzetestowanego rozwiązania AML case management.
- 01
Zakres
Tygodnie 1–2
Mapujemy Twoje źródła alertów, kontekst licencyjny, przepływ pracy MLRO oraz formaty raportów, które musisz składać. Efekt: zakres, mapa kontroli i skalkulowany plan.
- 02
Architektura
Tygodnie 3–4
Model spraw, stany przepływu pracy, adaptery skriningowe i repozytorium dowodów spisujemy jako pierwsze. To wymogi regulacyjne kształtują projekt, nie późniejsza poprawka.
- 03
Budowa
Dwutygodniowe sprinty
Wprowadzanie alertów, obszar roboczy i raportowanie dostarczamy w częściach. Każde scalenie kodu obejmuje testy, kontrole statyczne i skan zależności. Nic nie trafia do produkcji bez przeglądu.
- 04
Utwardzanie
Przed uruchomieniem
Testujemy obciążenie na rzeczywistych wolumenach alertów, przeprowadzamy próby zasady czterech oczu i przeglądów dostępu, ćwiczenia eksportu w stylu kontroli audytowej oraz okno testów penetracyjnych firmy trzeciej.
- 05
Wdrożenie i utrzymanie
Przejście + bieżąca obsługa
Wyznaczeni inżynierowie w trybie 24/7. Runbooki, dashboardy i dziennik audytowy spraw przekazujemy Twojemu zespołowi już pierwszego dnia.
Model współpracy
Cztery sposoby zamówienia systemu AML case management
Ci sami inżynierowie, ten sam standard. Zmienia się tylko forma komercyjna.
-
Budowa o stałym zakresie
Zdefiniowany system zarządzania sprawami w ustalonej cenie i terminie. Najlepszy, gdy przepływ pracy i raporty są już ustalone.
-
Dedykowany zespół
Stały zespół z liderem. Najlepszy przy długich mapach drogowych oraz nowych przepisach lub zmianach dostawców co kwartał.
-
Uzupełnienie zespołu specjalistami
Doświadczeni inżynierowie w Twoim zespole. Najlepsze rozwiązanie, gdy sam zarządzasz planem i potrzebujesz głębszej wiedzy w zakresie przepływu pracy lub raportowania.
-
Doradztwo CTO
Przegląd architektury oraz analiza „kupić czy zbudować” przed podjęciem decyzji. Najlepsze na etapie projektowania.
Pytania
FAQ: tworzenie oprogramowania AML case management
Sześć odpowiedzi na start — o zakresie, własności, integracjach, zasadzie czterech oczu, regulacjach i migracji. Resztę pytań zostaw na rozmowę.
Co oznacza tworzenie oprogramowania AML case management w TrustChange?
Budujemy dedykowany system AML case management będący własnością klienta, a nie odsprzedajemy SaaS. Twój MLRO i liderzy compliance definiują regulamin oraz przepływ pracy AML case management; nasi inżynierowie dostarczają przyjmowanie alertów, obszar roboczy do prowadzenia dochodzeń, przegląd w zasadzie czterech oczu, ścieżkę zgłaszania SAR/STR oraz ścieżkę audytową jako jeden system, w Twoich repozytoriach, na Twojej infrastrukturze. Nie ma opłat licencyjnych za stanowisko i nie ma współdzielonego backendu multi-tenant pomiędzy Twoimi sprawami a sprawami kogoś innego.
Czym to się różni od gotowego rozwiązania AML case management?
Gotowe rozwiązania AML case management to zwykle wielodostępne SaaS z ustalonym modelem danych i opłatą licencyjną — to Ty dopasowujesz się do narzędzia. TrustChange idzie w odwrotną stronę: Twój model spraw, Twoje stany przepływu pracy, Twoja ścieżka eskalacji i Twoje formaty raportowania. To uczciwy kompromis: dedykowana budowa trwa dłużej na starcie, ale unikasz uzależnienia od mapy drogowej dostawcy i bramek licencyjnych, które w drugim roku utrudniają audyt i zarządzanie zmianą.
Z jakimi źródłami alertów i dostawcami skriningu integruje się system AML case management?
Referencyjna implementacja przyjmuje alerty z monitorowania transakcji, dostawców KYT / oceny ryzyka portfeli, skriningu sankcji / PEP / negatywnych informacji medialnych, narzędzi KYC/KYB oraz zgłoszeń manualnych z linii frontowej. Każde źródło trafia przez adapter, który zachowuje pochodzenie danych, wersję reguły i surowy payload. Zmiana dostawcy — z powodu cen, zakresu działania czy wycofania — to zmiana adaptera, nie przepisanie modelu spraw.
Jak przepływ pracy AML case management wymusza zasadę czterech oczu i zatwierdzenie MLRO?
Stany przepływu pracy, przejścia i wymagane role są zdefiniowane w systemie, a nie opisane na wiki. Decyzje analityka wymagają kodu przyczyny; przegląd senior jest odrębną rolą z własną kolejką; zatwierdzenie MLRO jest wymuszane powyżej zdefiniowanych progów; a każde przejście stanu zapisywane jest w podpisanym, niemodyfikowalnym dzienniku audytowym z aktorem, znacznikiem czasu i przyczyną. Zasady rozdziału obowiązków są sprawdzane w kodzie przed przejściem sprawy do kolejnego etapu, a nie po fakcie.
Jak w tej budowie obsługiwane są MiCA, AML/Travel Rule i RODO?
TrustChange jest partnerem inżynieryjnym, nie kancelarią prawną — Twój MLRO i doradcy prawni ustalają politykę, my dostarczamy kontrole i dowody. W praktyce oznacza to pola Travel Rule w sprawach związanych z kryptowalutami, rekordy zgodne z MiCA dla licencjonowanych VASP, mapowanie danych i retencję zgodną z RODO dla danych osobowych oraz pakiety eksportowe sformatowane dla organów nadzoru, którym już raportujesz. Nie deklarujemy w Twoim imieniu żadnych licencji, opinii ani zatwierdzeń.
Czy można zastąpić istniejące narzędzie AML case management bez wstrzymywania działalności?
Tak — większość projektów zaczyna się od równoległego działania nowego oprogramowania AML case management wraz z dotychczasowym systemem w zdefiniowanym oknie czasowym: alerty rozdzielane są równolegle, decyzje są porównywane, a przełączenie ruchu następuje tylko wtedy, gdy raporty i metryki się zgadzają. Historyczne sprawy są importowane jako niemodyfikowalne rekordy, dzięki czemu nic nie ginie, a Twój MLRO może na piśmie uzasadnić migrację przed organem nadzoru, w jej trakcie i po jej zakończeniu.
Zarezerwuj rozmowę wstępną dotyczącą oprogramowania AML case management
Przynieś swoje źródła alertów, przepływ pracy zatwierdzony przez Twojego MLRO, raporty, które składasz obecnie, oraz problemy stojące za tym zapytaniem. My wracamy z mapą kontroli, przeglądem architektury i skalkulowanym planem dla systemu, który w pełni należy do Ciebie. Bez pokazówek demo.