Tworzenie oprogramowania do procesów zgodności,
zaprojektowanego jako system, który należy do Ciebie.

Tworzymy dedykowaną platformę do zarządzania procesami zgodności, której właścicielem jesteście Wy — silnik procesów, konsolę analityka, integracje z dostawcami, raportowanie oraz odporny na manipulacje dziennik audytowy. Całość trafia jako kod źródłowy do Waszych repozytoriów, wraz z przeniesieniem praw własności intelektualnej. Nie ma opłat za sprawę, współdzielonego backendu wielodostępnego ani żadnej bramki dostawcy między Wami a dowodami Waszego MLRO.

Gotowe oprogramowanie do zarządzania procesami zgodności narzuca stały model spraw i opłatę licencyjną. TrustChange dopasowuje sprawy, reguły i integracje do Waszego rzeczywistego modelu działania — produktów, które oferujecie, dostawców, z których już korzystacie, oraz raportów, które Wasz MLRO musi dostarczyć regulatorowi. Dedykowana budowa trwa dłużej na starcie, ale zachowujecie pełną kontrolę nad każdym procesem, każdą regułą i każdą decyzją, unikając uzależnienia od planu rozwoju gotowego narzędzia.

Tak. TrustChange to zespół inżynierski z siedzibą w UE i dostarczamy oprogramowanie do zarządzania procesami zgodności dla klientów z Wielkiej Brytanii równolegle z projektami unijnymi — w tym dla PSP, EMI, agentów pieniądza elektronicznego i operatorów kryptowalut działających na rynku brytyjskim. Dane mogą być hostowane w regionach UE lub Wielkiej Brytanii, zależnie od Waszych wymogów co do rezydencji danych, a procesy można dostosować do konkretnych formatów raportowania oczekiwanych przez brytyjskiego regulatora. Nie działamy jako Wasza firma autoryzowana przez FCA ani jako Wasz MLRO — to pozostaje Waszą rolą.

Automatyzacja przejmuje powtarzalną, wysoce jednoznaczną część pracy: automatyczne zamykanie trafień już rozpatrzonych zgodnie z polityką, wzbogacanie sprawy o werdykty dostawców, automatyczne kierowanie według segmentu i priorytetu oraz przypomnienia o SLA. Wszystko, co budzi wątpliwości, trafia do analityka wraz z pełnym zestawem dowodów. Każde automatyczne działanie jest rejestrowane wraz z wersją reguły, która je wywołała, dzięki czemu recenzent zawsze może wyjaśnić, dlaczego sprawa przeszła dalej.

TrustChange jest partnerem inżynierskim, a nie kancelarią prawną — to Wasz zespół compliance i MLRO ustalają politykę, my dostarczamy kontrole i dowody. W praktyce oznacza to typowane klasy spraw KYC/KYB i monitoringu transakcji, skrining sankcji i PEP jako pełnoprawny dowód, pola uwzględniające MiCA dla operacji kryptowalutowych, pola uwzględniające PSD2 dla płatności kartowych i open bankingu oraz przechowywanie danych zgodne z RODO, z mapowaniem danych i regułami retencji dla każdej klasy spraw. Nie składamy w Waszym imieniu żadnych deklaracji dotyczących licencji, opinii prawnych ani zgód nadzorcy.

Możliwe są oba warianty. Większość klientów zaczyna od wyznaczonych inżynierów TrustChange w trybie 24/7 przez pierwsze miesiące, gdy ich własny zespół dopiero się rozwija, a następnie przejmuje platformę wewnętrznie — z runbookami, dashboardami i przekazaniem dyżurów, które przygotowujemy wspólnie. Część klientów zatrzymuje nas jako dedykowany zespół deweloperski lub w modelu wzmocnienia zespołu do pracy nad nowymi procesami, integracjami czy raportowaniem.