Oprogramowanie do automatyzacji zgodności AML,
zaprojektowanego jako system, który należy do Ciebie.

Projektujemy dedykowaną, należącą do klienta platformę do automatyzacji zgodności AML: silnik reguł i przesiewania, analitykę i potoki scoringowe, przepływ pracy nad sprawami i dowodami, adaptery do Twoich dostawców KYC / sankcji / ryzyka portfeli / negatywnych informacji medialnych oraz raportowanie, które Twój MLRO jest winien swojemu nadzorcy. Dostarczamy to jako kod źródłowy w Twoich repozytoriach, z prawami własności intelektualnej przypisanymi Tobie. Nie ma opłaty za sprawę, wspólnego wielodostępnego backendu ani bramki dostawcy.

Gotowe platformy oferują stały model i ukrywają reguły za licencją. TrustChange kształtuje sprawy, reguły, progi i analitykę w oparciu o Twój faktyczny model operacyjny — Twoje produkty, dostawców, z których już korzystasz, oraz dokładnie te raporty, których oczekuje Twój nadzorca. Dedykowane wdrożenie trwa dłużej na starcie, ale zachowujesz każdą wersję reguły, każdy artefakt modelu i każdą decyzję nadpisującą — i unikasz uzależnienia od planu rozwoju narzucanego przez gotowe narzędzie.

Odpowiedzieć na to może tylko Twoja polityka — TrustChange nie publikuje ogólnego wskaźnika automatycznego zamykania spraw, ponieważ zależy on od tego, jak precyzyjnie Twoja polityka definiuje bezpieczne przypadki (powtarzające się niegroźne trafienia, segmenty klientów niskiego ryzyka, transakcje poniżej progu). Dostarczamy silnik automatyzacji i potoki scoringowe; Ty konfigurujesz politykę; konsola pokazuje podział auto-vs-przegląd każdego dnia, dzięki czemu można go regulować względem Twojego rzeczywistego apetytu na ryzyko, a nie trzymać w nieprzejrzystości.

Analityka zgodności AML działa jako komponenty produkcyjne z zestawem ewaluacyjnym — scoring ryzyka klienta, analityka zachowań transakcyjnych, optymalizacja progów i fuzja wyników dostawców, przy czym cechy, progi i wersja reguły są zapisywane przy każdej decyzji. Domyślnie stosujemy nadzór człowieka w pętli dla wszystkiego, co wiąże się z przepływem środków lub wpływa na klienta; każdy wynik modelu jest logowany, a obsługa danych osobowych ograniczona jest zasadami przechowywania zgodnymi z RODO. Analityka nie jest tajemniczą warstwą nad dziennikiem spraw.

TrustChange jest partnerem inżynieryjnym, a nie kancelarią prawną — Twój MLRO i zespół ds. zgodności ustalają politykę, my dostarczamy mechanizmy kontrolne i dowody. Oznacza to typowane klasy spraw KYC/KYB i monitoringu, kontrole sankcji i PEP jako pełnoprawny dowód, dane Travel Rule dla operacji kryptowalutowych, pola uwzględniające PSD2 w przepływach kartowych i open banking, zapisy uwzględniające MiCA dla aktywności związanej z aktywami cyfrowymi oraz przechowywanie danych zgodne z RODO z zasadami retencji dla każdej klasy spraw. Nie deklarujemy niczego w Twoim imieniu w kwestii licencji, opinii prawnych czy zatwierdzeń nadzorcy.

Obie opcje są możliwe. Większość klientów zaczyna od dedykowanych inżynierów TrustChange dostępnych całodobowo przez pierwsze miesiące, gdy ich własny zespół się rozwija, a następnie przenosi platformę do własnej organizacji z runbookami, dashboardami i przekazaniem dyżurów, które współtworzymy. Niektórzy zatrzymują nas jako dedykowany zespół developerski lub w modelu rozszerzenia zespołu przy nowych regułach, integracjach czy pracach analitycznych.