Narzędzia KYC i AML compliance dla wypłat na platformach,
zaprojektowanego jako system, który należy do Ciebie.

Projektujemy dedykowaną, należącą do klienta warstwę kontroli wbudowaną w ścieżkę wypłat: onboarding KYC / KYB odbiorców, screening sankcyjny i ryzyka portfeli przed każdym zwolnieniem środków, bramkę wypłat opartą na regułach, kolejki spraw z wiekiem oraz zasadą czterech oczu przy ręcznych zmianach, podpisane zdarzenia trafiające do twojego rejestru oraz eksporty gotowe pod audytora. Dostarczamy to jako kod źródłowy w twoich repozytoriach, z prawami własności intelektualnej przeniesionymi na ciebie. Nie ma opłaty za wypłatę, wspólnego wielodostępnego backendu ani bramki dostawcy między tobą a dowodami twojego MLRO.

Gotowe narzędzia łączą generyczny model spraw, narzucony dobór dostawców i opłatę licencyjną, a bramka wypłat działa wewnątrz platformy dostawcy. TrustChange dopasowuje klasy odbiorców, reguły i integracje do realnych typów twojej platformy (marketplace, gig, PSP, EMI), twojego doboru dostawców i twoich potrzeb raportowych. Dedykowane wdrożenie trwa dłużej na starcie, ale zachowujesz każdą regułę, każdą integrację i każdą decyzję — i unikasz uzależnienia od mapy drogowej wynajętego narzędzia.

Wdrożenie referencyjne obsługuje zwolnienia środków dla sprzedawców w marketplace, wypłaty dla pracowników platform gig, rozliczenia PSP dla merchantów, wypłaty partnerskie EMI oraz wypłaty dla kontrahentów neobanków. Każdy typ to osobna klasa odbiorcy w modelu, z własnymi polami onboardingu, rytmem screeningu i regułami bramki wypłat. Nowe typy platform dodaje się jako konfigurację — integracja z rejestrem, log dowodów i eksporty dla audytorów pozostają bez zmian.

Pipeline screeningu działa przy onboardingu, przed każdą wypłatą oraz w ramach zaplanowanego odświeżania zgodnie z polityką. Integracje obejmują popularne źródła danych sankcyjnych i PEP, dostawców negatywnych mediów oraz — dla wypłat on-chain — dostawców oceny ryzyka portfeli. Każde trafienie przechowuje identyfikator dostawcy, dopasowany podmiot, wersję listy i decyzję analityka — dzięki czemu późniejszy audyt może odtworzyć, dlaczego dana wypłata została danego dnia zatwierdzona, wstrzymana lub odrzucona.

TrustChange jest partnerem inżynieryjnym, nie kancelarią prawną — twój zespół compliance i MLRO ustalają politykę, my dostarczamy mechanizmy kontrolne i dowody. Oznacza to pola uwzględniające PSD2 w przepływach płatności, rekordy gotowe pod MiCA tam, gdzie noga wypłaty dotyczy aktywów cyfrowych, reguły sankcyjne i monitoringu transakcji działające wewnątrz przepływu, komunikaty Travel Rule dla nóg kryptowalutowych oraz przechowywanie danych zgodne z RODO, z mapowaniem danych i regułami retencji dla każdej klasy odbiorców. Nie zapewniamy w twoim imieniu żadnych licencji, opinii prawnych ani zgód nadzorców.

Obie opcje są możliwe. Większość klientów zaczyna od dedykowanych inżynierów TrustChange dostępnych 24/7 w pierwszych miesiącach, gdy ich własny zespół nabiera tempa, a następnie przejmuje platformę we własnym zakresie wraz z runbookami, panelami i wspólnie opracowanym przekazaniem dyżurów. Część klientów zatrzymuje nas jako dedykowany zespół deweloperski lub w formule staff augmentation przy nowych adapterach dostawców, mapie drogowej reguł i integracji z systemami powiązanymi.